SFS 2024:1166 Lag om änd­ring i lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism

Källa Rege­rings­kans­li­ets rätts­da­ta­ba­ser m.fl.

svensk för­fatt­nings­sam­ling lag sfs 2024:1166 om änd­ring i lagen (2017:630) om åtgär­der mot pub­li­ce­rad pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism den 3 decem­ber 2024 utfär­dad den 28 novem­ber 2024 enligt riks­da­gens beslut1 föreskrivs2 i fråga om lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism dels att 1 kap. 2 §, 3 kap. 4 och 18 §§, 5 kap. 4 § och 6 kap. 3 och 4 §§ ska ha föl­jande lydelse, dels att det ska infö­ras en ny para­graf, 3 kap. 18 a §, av föl­jande lydelse. 1 kap. 2 §3 denna lag gäl­ler för fysiska och juri­diska per­so­ner som dri­ver 1. bank- eller finan­sie­rings­rö­relse enligt lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse, 2. liv­för­säk­rings­rö­relse, dock inte a) sådan som drivs av för­säk­rings­för­e­ningar som har bevil­jats undan­tag enligt 1 kap. 19 d § för­säk­rings­rö­rel­se­la­gen (2010:2043), eller b) tjäns­te­pen­sions­verk­sam­het enligt lagen (2019:742) om tjänste-​​ pen­sions­fö­re­tag, 3. vär­de­pap­pers­rö­relse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värde-​​ pap­pers­mark­na­den, 4. verk­sam­het som krä­ver ansö­kan hos finan­sin­spek­tio­nen enligt lagen (1996:1006) om valuta­väx­ling och annan finan­si­ell verk­sam­het, 5. för­säk­rings­dis­tri­bu­tion enligt lagen (2018:1219) om försäkrings-​​ dis­tri­bu­tion, i fråga om sådan verk­sam­het rörande liv­för­säk­ring, bedri­ven av sådana för­säk­rings­för­med­lare som har till­stånd enligt 2 kap. 1 § den lagen eller bedri­ver verk­sam­het enligt 3 kap. 1 § andra styc­ket 2 eller 3 § den lagen, 6. verk­sam­het för utgiv­ning av elektro­niska pengar enligt lagen (2011:755) om elektro­niska pengar, 7. fond­verk­sam­het enligt lagen (2004:46) om vär­de­pap­pers­fon­der, 8. verk­sam­het med att som betal­nings­in­sti­tut till­han­da­hålla betal­tjäns­ter enligt lagen (2010:751) om betal­tjäns­ter, 9. verk­sam­het med att till­han­da­hålla betal­tjäns­ter enligt lagen om betal­tjäns­ter utan att vara betal­nings­in­sti­tut, dock inte om verk­sam­he­ten ute­slu­tande avser kon­to­in­for­ma­tions­tjäns­ter, 1 prop. 2024/25:43, bet. 2024/25:fiu12, rskr. 2024/25:61. 2 jfr euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv (eu) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgär­der för att för­hindra att det finan­si­ella syste­met används för pen­ning­tvätt eller finan­sie­ring av ter­ro­rism, om änd­ring av euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) nr 648/2012 och om upp­hä­vande av euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2005/60/eg och kom­mis­sio­nens direk­tiv 2006/70/eg, i lydel­sen enligt euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2023/1113. 1 3 senaste lydelse 2021:903. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 : ; 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 : ; 10. verk­sam­het som för­val­tare av alter­na­tiva inve­ste­rings­fon­der enligt sfs 2024:1166 lagen (2013:561) om för­val­tare av alter­na­tiva inve­ste­rings­fon­der, 11. verk­sam­het med kon­su­ment­kre­di­ter enligt lagen (2014:275) om viss verk­sam­het med kon­su­ment­kre­di­ter, 12. verk­sam­het med bostads­kre­di­ter enligt lagen (2016:1024) om verk­sam­het med bostads­kre­di­ter, 13. verk­sam­het som a) leve­ran­tör av gräs­rots­fi­nan­sie­rings­tjäns­ter enligt euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2020/1503 av den 7 okto­ber 2020 om euro­pe­iska leve­ran­tö­rer av gräs­rots­fi­nan­sie­rings­tjäns­ter för före­tag och om änd­ring av för­ord­ning (eu) 2017/1129 och direk­tiv (eu) 2019/1937, om före­ta­get är en juri­disk per­son som är eta­ble­rad i sve­rige, b) leve­ran­tör av kryp­to­till­gångs­tjäns­ter enligt euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om mark­na­der för kryp­to­till­gångar och om änd­ring av för­ord­ning­arna (eu) nr 1093/2010 och (eu) nr 1095/2010 samt direk­ti­ven 2013/36/eu och (eu) 2019/1937, 14. verk­sam­het som fas­tig­hets­mäk­lare eller fas­tig­hets­mäk­lar­fö­re­tag med sär­skild regi­stre­ring för hyres­för­med­ling eller full­stän­dig regi­stre­ring enligt fas­tig­hets­mäk­lar­la­gen (2021:516), 15. spel­verk­sam­het som bedrivs med licens eller regi­stre­ring enligt spel­la­gen (2018:1138), 16. yrkes­mäs­sig han­del med varor, om det kan antas att det i verk- sam­he­ten eller i en del av verk­sam­he­ten genom­förs eller kom­mer att genom­fö­ras trans­ak­tio­ner, enstaka eller sådana som kan antas ha sam­band, som inne­bär att ett utbe­talt eller mot­ta­get belopp i kon­tan­ter upp­går till mot­sva­rande 5 000 euro eller mer, 17. verk­sam­het enligt pant­bank­sla­gen (1995:1000), 18. verk­sam­het som auk­to­ri­se­rad eller god­känd revi­sor eller regi­stre­rat revi­sions­bo­lag, 19. yrkes­mäs­sig verk­sam­het som avser bok­fö­rings­tjäns­ter eller revisions-​​ tjäns­ter som inte omfat­tas av 18, 20. yrkes­mäs­sig råd­giv­ning avse­ende skat­ter och avgif­ter (skatte-​​ råd­gi­vare), 21. verk­sam­het som advo­kat eller advo­kat­bo­lag, till den del verk­sam­he­ten avser tjäns­ter som anges i 4 § första styc­ket, 22. yrkes­mäs­sig verk­sam­het som annan obe­ro­ende jurist än den som avses i 21, till den del verk­sam­he­ten avser tjäns­ter som anges i 4 § första styc­ket, 23. yrkes­mäs­sig verk­sam­het till den del verk­sam­he­ten avser tjäns­ter som anges i 4 § andra styc­ket och verk­sam­hets­ut­ö­va­ren inte är en sådan per­son som avses i 18–22, eller 24. yrkes­mäs­sig verk­sam­het som avser för­med­ling, för­va­ring eller han­del med konst­verk, om det kan antas att det i verk­sam­he­ten eller i en del av verk­sam­he­ten genom­förs eller kom­mer att genom­fö­ras trans­ak­tio­ner, enstaka eller sådana som kan antas ha sam­band, som inne­bär att ett utbe­talt eller mot­ta­get belopp upp­går till mot­sva­rande 10 000 euro eller mer. vissa spel­tjäns­ter får undan­tas från tillämp­ning av lagen eller bestämmel-​​ ser i den enligt före­skrif­ter som med­de­las med stöd av 8 kap. 1 § 1. 3 kap. 4 § en verk­sam­hets­ut­ö­vare ska vidta åtgär­der för kund­kän­ne­dom vid eta­ble­ringen av en affärs­för­bin­delse. om verk­sam­hets­ut­ö­va­ren inte har en affärs­för­bin­delse med kun­den, ska åtgär­der för kund­kän­ne­dom vid­tas 2 1. vid enstaka trans­ak­tio­ner som upp­går till ett belopp mot­sva­rande sfs 2024:1166 15 000 euro eller mer, 2. vid trans­ak­tio­ner som under­sti­ger ett belopp mot­sva­rande 15 000 euro och som verk­sam­hets­ut­ö­va­ren inser eller borde inse har sam­band med en eller flera andra trans­ak­tio­ner och som till­sam­mans upp­går till minst detta belopp, och 3. vid utfö­ran­det av sådana över­fö­ringar av medel eller kryp­to­till­gångar som avses i arti­kel 3.9 i euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2023/1113 av den 31 maj 2023 om upp­gif­ter som ska åtfölja över­fö­ringar av medel och vissa kryp­to­till­gångar och änd­ring av direk­tiv (eu) 2015/849, om över­fö­ringen över­sti­ger ett belopp mot­sva­rande 1 000 euro. 18 §4 när en kor­re­spon­dent­för­bin­delse som inne­fat­tar betal­ning eta­ble­ras mel­lan en verk­sam­hets­ut­ö­vare som avses i 1 kap. 2 § första styc­ket 1–13 och ett kre­di­tin­sti­tut eller finan­si­ellt insti­tut från ett land utan­för ees, ska verk­sam­hets­ut­ö­va­ren utö­ver åtgär­der enligt 7, 8 och 10–13 §§ åtminstone 1. inhämta till­räck­ligt med infor­ma­tion om mot­par­ten för att kunna för­stå verk­sam­he­ten och uti­från offent­ligt till­gäng­lig infor­ma­tion bedöma mot­par­tens anse­ende och till­sy­nens kva­li­tet, 2. bedöma mot­par­tens kon­trol­ler för att för­hindra pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism, 3. doku­men­tera respek­tive insti­tuts ansvar att vidta kon­trollåt­gär­der och de åtgär­der som det vid­tar, 4. inhämta god­kän­nande från en behö­rig besluts­fat­tare innan kor­re­spon­dent­för­bin­del­sen ingås, och 5. för­vissa sig om att mot­par­ten har kon­trol­le­rat iden­ti­te­ten på kun­der som har direkt till­gång till kon­ton hos kre­di­tin­sti­tu­tet eller det finan­si­ella insti­tu­tet och fort­lö­pande föl­jer upp dessa kun­der samt på begä­ran kan lämna rele­vanta kund­upp­gif­ter. där­ut­ö­ver ska en leve­ran­tör av kryp­to­till­gångs­tjäns­ter under­söka om mot­par­ten har till­stånd eller är regi­stre­rad för att driva sin verk­sam­het. om en leve­ran­tör av kryp­to­till­gångs­tjäns­ter i enlig­het med 1 § första styc­ket avslu­tar en kor­re­spon­dent­för­bin­delse ska beslu­tet doku­men­te­ras. 18 a § vid över­fö­ringar av kryp­to­till­gångar till eller från en fri­stå­ende adress ska en leve­ran­tör av kryp­to­till­gångs­tjäns­ter utö­ver åtgär­der enligt 7, 8 och 10–13 §§ 1. iden­ti­fi­era kun­dens mot­part, kon­trol­lera mot­par­tens iden­ti­tet och utreda om mot­par­ten har en verk­lig huvud­man, 2. inhämta ytter­li­gare infor­ma­tion om kryp­to­till­gång­ar­nas ursprung och des­ti­na­tion, 3. löpande och vid behov följa upp enstaka trans­ak­tio­ner för att han­tera den bedömda ris­ken för pen­ning­tvätt eller finan­sie­ring av ter­ro­rism, eller 4. vidta andra åtgär­der för att han­tera ris­ken för pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism. 5 kap. 4 § om det är nöd­vän­digt för att före­bygga, upp­täcka eller utreda pen­ning­tvätt eller finan­sie­ring av ter­ro­rism får verk­sam­hets­ut­ö­vare bevara hand­lingar och upp­gif­ter enligt 3 § under en längre tid än fem år. den sam­man­lagda tiden får dock inte över­stiga tio år. 4 senaste lydelse 2021:903. 3 första styc­ket gäl­ler också i fråga om hand­lingar och upp­gif­ter som ska sfs 2024:1166 beva­ras enligt arti­kel 16 i euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2023/1113. 6 kap. 3 § om en verk­sam­hets­ut­ö­vare med huvud­kon­tor i en annan stat inom ees till­han­da­hål­ler tjäns­ter som avses i 1 kap. 2 § första styc­ket 6, 8 eller 13 b i sve­rige, får finan­sin­spek­tio­nen besluta att verk­sam­hets­ut­ö­va­ren ska utse en cen­tral kon­takt­punkt i sve­rige med ansvar för att säker­ställa att bestäm­mel­serna i denna lag följs. första styc­ket gäl­ler inte om tjäns­terna till­han­da­hålls genom en filial eller ett dot­ter­fö­re­tag här i lan­det. 4 §5 en verk­sam­hets­ut­ö­vare ska till­han­da­hålla ända­måls­en­liga rapporte-​​ rings­sy­stem för anställda, upp­drags­ta­gare och andra som på lik­nande grund del­tar i verk­sam­he­ten och som vill göra anmäl­ningar om miss­tänkta över- trä­del­ser av bestäm­mel­serna i denna lag eller före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av lagen. för verk­sam­hets­ut­ö­vare som omfat­tas av euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2023/1113 ska rap­por­te­rings­sy­ste­men även möj­lig­göra anmäl­ningar av miss­tänkta över­trä­del­ser av bestäm­mel­serna i den för- ord­ningen. denna lag trä­der i kraft den 30 decem­ber 2024. på rege­ring­ens väg­nar niklas wyk­man fred­rik opan­der (finans­de­par­te­men­tet) 5 senaste lydelse 2019:774. 4