SFS 2024:1166 Lag om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
SFS2024-1166.pdf
Källa Regeringskansliets rättsdatabaser m.fl.
svensk författningssamling
lag sfs 2024:1166
om ändring i lagen (2017:630) om åtgärder mot publicerad
penningtvätt och finansiering av terrorism den 3 december 2024
utfärdad den 28 november 2024
enligt riksdagens beslut1 föreskrivs2 i fråga om lagen (2017:630) om
åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism
dels att 1 kap. 2 §, 3 kap. 4 och 18 §§, 5 kap. 4 § och 6 kap. 3 och 4 §§
ska ha följande lydelse,
dels att det ska införas en ny paragraf, 3 kap. 18 a §, av följande lydelse.
1 kap.
2 §3 denna lag gäller för fysiska och juridiska personer som driver
1. bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om bank- och
finansieringsrörelse,
2. livförsäkringsrörelse, dock inte
a) sådan som drivs av försäkringsföreningar som har beviljats undantag
enligt 1 kap. 19 d § försäkringsrörelselagen (2010:2043), eller
b) tjänstepensionsverksamhet enligt lagen (2019:742) om tjänste-
pensionsföretag,
3. värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § lagen (2007:528) om värde-
pappersmarknaden,
4. verksamhet som kräver ansökan hos finansinspektionen enligt lagen
(1996:1006) om valutaväxling och annan finansiell verksamhet,
5. försäkringsdistribution enligt lagen (2018:1219) om försäkrings-
distribution, i fråga om sådan verksamhet rörande livförsäkring, bedriven av
sådana försäkringsförmedlare som har tillstånd enligt 2 kap. 1 § den lagen
eller bedriver verksamhet enligt 3 kap. 1 § andra stycket 2 eller 3 § den
lagen,
6. verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen
(2011:755) om elektroniska pengar,
7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder,
8. verksamhet med att som betalningsinstitut tillhandahålla betaltjänster
enligt lagen (2010:751) om betaltjänster,
9. verksamhet med att tillhandahålla betaltjänster enligt lagen om
betaltjänster utan att vara betalningsinstitut, dock inte om verksamheten
uteslutande avser kontoinformationstjänster,
1 prop. 2024/25:43, bet. 2024/25:fiu12, rskr. 2024/25:61.
2 jfr europaparlamentets och rådets direktiv (eu) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för
att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt eller finansiering av terrorism,
om ändring av europaparlamentets och rådets förordning (eu) nr 648/2012 och om upphävande
av europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/eg och kommissionens direktiv 2006/70/eg,
i lydelsen enligt europaparlamentets och rådets förordning (eu) 2023/1113. 1
3 senaste lydelse 2021:903.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 : ;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 : ;
10. verksamhet som förvaltare av alternativa investeringsfonder enligt sfs 2024:1166
lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,
11. verksamhet med konsumentkrediter enligt lagen (2014:275) om viss
verksamhet med konsumentkrediter,
12. verksamhet med bostadskrediter enligt lagen (2016:1024) om
verksamhet med bostadskrediter,
13. verksamhet som
a) leverantör av gräsrotsfinansieringstjänster enligt europaparlamentets
och rådets förordning (eu) 2020/1503 av den 7 oktober 2020 om europeiska
leverantörer av gräsrotsfinansieringstjänster för företag och om ändring av
förordning (eu) 2017/1129 och direktiv (eu) 2019/1937, om företaget är
en juridisk person som är etablerad i sverige,
b) leverantör av kryptotillgångstjänster enligt europaparlamentets och
rådets förordning (eu) 2023/1114 av den 31 maj 2023 om marknader för
kryptotillgångar och om ändring av förordningarna (eu) nr 1093/2010 och
(eu) nr 1095/2010 samt direktiven 2013/36/eu och (eu) 2019/1937,
14. verksamhet som fastighetsmäklare eller fastighetsmäklarföretag med
särskild registrering för hyresförmedling eller fullständig registrering enligt
fastighetsmäklarlagen (2021:516),
15. spelverksamhet som bedrivs med licens eller registrering enligt
spellagen (2018:1138),
16. yrkesmässig handel med varor, om det kan antas att det i verk-
samheten eller i en del av verksamheten genomförs eller kommer att
genomföras transaktioner, enstaka eller sådana som kan antas ha samband,
som innebär att ett utbetalt eller mottaget belopp i kontanter uppgår till
motsvarande 5 000 euro eller mer,
17. verksamhet enligt pantbankslagen (1995:1000),
18. verksamhet som auktoriserad eller godkänd revisor eller registrerat
revisionsbolag,
19. yrkesmässig verksamhet som avser bokföringstjänster eller revisions-
tjänster som inte omfattas av 18,
20. yrkesmässig rådgivning avseende skatter och avgifter (skatte-
rådgivare),
21. verksamhet som advokat eller advokatbolag, till den del verksamheten
avser tjänster som anges i 4 § första stycket,
22. yrkesmässig verksamhet som annan oberoende jurist än den som
avses i 21, till den del verksamheten avser tjänster som anges i 4 § första
stycket,
23. yrkesmässig verksamhet till den del verksamheten avser tjänster som
anges i 4 § andra stycket och verksamhetsutövaren inte är en sådan person
som avses i 18–22, eller
24. yrkesmässig verksamhet som avser förmedling, förvaring eller handel
med konstverk, om det kan antas att det i verksamheten eller i en del av
verksamheten genomförs eller kommer att genomföras transaktioner,
enstaka eller sådana som kan antas ha samband, som innebär att ett utbetalt
eller mottaget belopp uppgår till motsvarande 10 000 euro eller mer.
vissa speltjänster får undantas från tillämpning av lagen eller bestämmel-
ser i den enligt föreskrifter som meddelas med stöd av 8 kap. 1 § 1.
3 kap.
4 § en verksamhetsutövare ska vidta åtgärder för kundkännedom vid
etableringen av en affärsförbindelse.
om verksamhetsutövaren inte har en affärsförbindelse med kunden, ska
åtgärder för kundkännedom vidtas 2
1. vid enstaka transaktioner som uppgår till ett belopp motsvarande sfs 2024:1166
15 000 euro eller mer,
2. vid transaktioner som understiger ett belopp motsvarande 15 000 euro
och som verksamhetsutövaren inser eller borde inse har samband med en
eller flera andra transaktioner och som tillsammans uppgår till minst detta
belopp, och
3. vid utförandet av sådana överföringar av medel eller kryptotillgångar
som avses i artikel 3.9 i europaparlamentets och rådets förordning (eu)
2023/1113 av den 31 maj 2023 om uppgifter som ska åtfölja överföringar av
medel och vissa kryptotillgångar och ändring av direktiv (eu) 2015/849, om
överföringen överstiger ett belopp motsvarande 1 000 euro.
18 §4 när en korrespondentförbindelse som innefattar betalning etableras
mellan en verksamhetsutövare som avses i 1 kap. 2 § första stycket 1–13 och
ett kreditinstitut eller finansiellt institut från ett land utanför ees, ska
verksamhetsutövaren utöver åtgärder enligt 7, 8 och 10–13 §§ åtminstone
1. inhämta tillräckligt med information om motparten för att kunna förstå
verksamheten och utifrån offentligt tillgänglig information bedöma
motpartens anseende och tillsynens kvalitet,
2. bedöma motpartens kontroller för att förhindra penningtvätt och
finansiering av terrorism,
3. dokumentera respektive instituts ansvar att vidta kontrollåtgärder och
de åtgärder som det vidtar,
4. inhämta godkännande från en behörig beslutsfattare innan
korrespondentförbindelsen ingås, och
5. förvissa sig om att motparten har kontrollerat identiteten på kunder som
har direkt tillgång till konton hos kreditinstitutet eller det finansiella
institutet och fortlöpande följer upp dessa kunder samt på begäran kan lämna
relevanta kunduppgifter.
därutöver ska en leverantör av kryptotillgångstjänster undersöka om
motparten har tillstånd eller är registrerad för att driva sin verksamhet.
om en leverantör av kryptotillgångstjänster i enlighet med 1 § första
stycket avslutar en korrespondentförbindelse ska beslutet dokumenteras.
18 a § vid överföringar av kryptotillgångar till eller från en fristående
adress ska en leverantör av kryptotillgångstjänster utöver åtgärder enligt 7,
8 och 10–13 §§
1. identifiera kundens motpart, kontrollera motpartens identitet och utreda
om motparten har en verklig huvudman,
2. inhämta ytterligare information om kryptotillgångarnas ursprung och
destination,
3. löpande och vid behov följa upp enstaka transaktioner för att hantera
den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism, eller
4. vidta andra åtgärder för att hantera risken för penningtvätt och
finansiering av terrorism.
5 kap.
4 § om det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda
penningtvätt eller finansiering av terrorism får verksamhetsutövare bevara
handlingar och uppgifter enligt 3 § under en längre tid än fem år. den
sammanlagda tiden får dock inte överstiga tio år.
4 senaste lydelse 2021:903.
3
första stycket gäller också i fråga om handlingar och uppgifter som ska sfs 2024:1166
bevaras enligt artikel 16 i europaparlamentets och rådets förordning (eu)
2023/1113.
6 kap.
3 § om en verksamhetsutövare med huvudkontor i en annan stat inom
ees tillhandahåller tjänster som avses i 1 kap. 2 § första stycket 6, 8 eller
13 b i sverige, får finansinspektionen besluta att verksamhetsutövaren ska
utse en central kontaktpunkt i sverige med ansvar för att säkerställa att
bestämmelserna i denna lag följs.
första stycket gäller inte om tjänsterna tillhandahålls genom en filial eller
ett dotterföretag här i landet.
4 §5 en verksamhetsutövare ska tillhandahålla ändamålsenliga rapporte-
ringssystem för anställda, uppdragstagare och andra som på liknande grund
deltar i verksamheten och som vill göra anmälningar om misstänkta över-
trädelser av bestämmelserna i denna lag eller föreskrifter som meddelats
med stöd av lagen.
för verksamhetsutövare som omfattas av europaparlamentets och rådets
förordning (eu) 2023/1113 ska rapporteringssystemen även möjliggöra
anmälningar av misstänkta överträdelser av bestämmelserna i den för-
ordningen.
denna lag träder i kraft den 30 december 2024.
på regeringens vägnar
niklas wykman
fredrik opander
(finansdepartementet)
5 senaste lydelse 2019:774.
4