SFS 2020:1209 Lag om änd­ring i lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse

Källa Rege­rings­kans­li­ets rätts­da­ta­ba­ser m.fl.

1 svensk för­fatt­nings­sam­ling lag om änd­ring i lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse utfär­dad den 10 decem­ber 2020 enligt riks­da­gens beslut1 föreskrivs2 i fråga om lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse dels att 6 kap. 2 §, 6 b kap. 4 §, 8 kap. 6 §, 13 kap. 2 och 6 a §§ och 15 kap. 1 och 1 a §§ ska ha föl­jande lydelse, dels att det ska infö­ras två nya para­gra­fer, 13 kap. 2 a § och 14 kap. 2 c §, av föl­jande lydelse. 6 kap. 2 §3 ett kre­di­tin­sti­tut ska iden­ti­fi­era, mäta, styra, internt rap­por­tera och ha kon­troll över de ris­ker som dess rörelse är för­knip­pad med. insti­tu­tet ska se till att det har en till­freds­stäl­lande intern kon­troll. det ska också upp­rätta en åter­hämt­nings­plan eller kon­cer­nå­ter­hämt­nings­plan enligt 6 a kap. ett kre­di­tin­sti­tut ska sär­skilt se till att dess kre­di­tris­ker, mark­nads­ris­ker, ope­ra­tiva ris­ker och andra ris­ker sam­man­tagna inte med­för att insti­tu­tets för­måga att full­göra sina för­plik­tel­ser även­ty­ras. för att upp­fylla detta krav ska det åtminstone ha meto­der som gör det möj­ligt att fort­lö­pande vär­dera och upp­rätt­hålla ett kapi­tal som till belopp, slag och för­del­ning är till­räck­ligt för att täcka arten och nivån på de ris­ker som det är eller kan komma att bli expo­ne­rat för. insti­tu­tet ska utvär­dera dessa meto­der för att säker­ställa att de är hel­täc­kande. ett kre­di­tin­sti­tut ska på grund­val av de meto­der som avses i andra styc­ket fast­ställa till­räck­liga kapi­tal­bas­ni­våer. 6 b kap. 4 §4 finan­sin­spek­tio­nen ska god­känna ett avtal om kon­cer­nin­ternt finansi-​​ ellt stöd, om stö­det 1. i bety­dande grad avhjäl­per de finan­si­ella svå­rig­he­terna i det före­tag som tar emot det, 2. syf­tar till att bevara eller åter­ställa den finan­si­ella sta­bi­li­te­ten i kon­cer­nen som hel­het eller i något av före­ta­gen inom kon­cer­nen, och 1 prop. 2020/21:36, bet. 2020/21:fiu37, rskr. 2020/21:116. 2 jfr euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2013/36/eu av den 26 juni 2013 om behö­rig­het att utöva verk­sam­het i kre­di­tin­sti­tut och om till­syn av kre­di­tin­sti­tut och vär­de­pap­pers­fö­re­tag, om änd­ring av direk­tiv 2002/87/eg och om upp­hä­vande av direk­tiv 2006/48/eg och 2006/49/eg, i lydel­sen enligt euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv (eu) 2019/878. 3 senaste lydelse 2015:1029. 4 senaste lydelse 2015:1029. sfs 2020:1209 pub­li­ce­rad den 15 decem­ber 2020 2 sfs 2020:12093. inte även­ty­rar den finan­si­ella sta­bi­li­te­ten i ett eller flera län­der inom ees, i syn­ner­het inte i det land där det stöd­gi­vande före­ta­get finns. dess­utom ska föl­jande krav vara upp­fyllda med avse­ende på det stöd- givande före­ta­get: 1. det kan antas att ersätt­ningen för stö­det kom­mer att beta­las och, om det avser ett lån, även kapi­tal­be­lop­pet åter­be­ta­las. om stö­det ges i form av en garanti eller annan slags säker­het, tilläm­pas samma vill­kor på den skuld som upp­kom­mer ifall garan­tin eller säker­he­ten utlö­ses. 2. det finan­si­ella stö­det ges på sådana vill­kor att det stöd­gi­vande före- tagets intres­sen gyn­nas. 3. lik­vi­di­te­ten eller sol­ven­sen i det stöd­gi­vande före­ta­get även­ty­ras inte till följd av till­han­da­hål­lan­det av det finan­si­ella stö­det. 4. det stöd­gi­vande före­ta­get upp­fyl­ler de krav som gäl­ler avse­ende kapi- tal­bas och lik­vi­di­tet i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet samt de övriga krav som gäl­ler enligt arti­kel 104a i samma direk­tiv vid tid­punk­ten för det finan­si­ella stö­det. 5. det stöd­gi­vande före­ta­get upp­fyl­ler de krav som gäl­ler för stora expo- ner­ingar. 6. det finan­si­ella stö­det leder inte till att de krav som anges i 4 eller 5 inte upp­fylls. 7. möj­lig­he­ten till reso­lu­tion av det stöd­gi­vande före­ta­get även­ty­ras inte till följd av det finan­si­ella stö­det. finan­sin­spek­tio­nen får bevilja undan­tag från kra­ven i andra styc­ket 4 och 5. 8 kap. 6 § insti­tu­tets sty­relse ska behandla ären­den som avses i 5 §. den ska vidare i en för­teck­ning föra in upp­gif­ter om de avtal som har träf­fats. i fråga om en sty­rel­se­le­da­mot eller den verk­stäl­lande direk­tö­ren ska för­teck­ningen också inne­hålla upp­gift om en kre­dit som har läm­nats till 1. ett barn eller en för­äl­der till en sådan per­son, och 2. en juri­disk per­son i vil­ken sty­rel­se­le­da­mo­ten eller den verk­stäl­lande direk­tö­ren eller den­nes make, sambo, barn eller för­äl­der a) har ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav, eller b) är sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör. 13 kap. 2 § finan­sin­spek­tio­nen har till­syn över kre­di­tin­sti­tut och utländska kredit-​​ insti­tut som inrät­tat filial enligt 4 kap. 4 §. för ett kre­di­tin­sti­tut omfat­tar till­sy­nen att rörel­sen drivs enligt 1. denna lag, 2. andra för­fatt­ningar som regle­rar insti­tu­tets verk­sam­het, 3. insti­tu­tets bolags­ord­ning, stad­gar eller reg­le­mente, och 4. interna instruk­tio­ner som har sin grund i för­fatt­ningar som regle­rar insti­tu­tets verk­sam­het. finan­sin­spek­tio­nen har dess­utom till­syn över att kre­di­tin­sti­tu­tets ägare och led­ning upp­fyl­ler lämp­lig­hets­kra­ven i denna lag. om finan­sin­spek­tio­nen vid inspek­tion eller på annat sätt har upp­täckt en omstän­dig­het som kan antas ha sam­band med eller utgöra pen­ning­tvätt eller finan­sie­ring av ter­ro­rism, ska inspek­tio­nen sär­skilt kon­trol­lera att ägare och led­ning upp­fyl­ler lämplighets-​​ kra­ven. för en filial till ett utländskt kre­di­tin­sti­tut som avses i 4 kap. 4 § ska inspek­tio­nen se till att insti­tu­tet föl­jer de lagar och andra för­fatt­ningar som gäl­ler för insti­tu­tets verk­sam­het här i lan­det. 3 sfs 2020:12092 a § i sam­band med en över­syn och utvär­de­ring av ett kre­di­tin­sti­tut får finan­sin­spek­tio­nen, vid tillämp­ning av arti­kel 84 i kapitaltäckningsdirek-​​ tivet, bestämma att insti­tu­tet ska använda scha­blon­me­to­den i stäl­let för – interna meto­der, eller – den för­enk­lade scha­blon­me­to­den. 6 a §5 finan­sin­spek­tio­nen ska, i den utsträck­ning som föl­jer av sve­ri­ges med­lem­skap i euro­pe­iska uni­o­nen, i sin till­syns­verk­sam­het sam­ar­beta och utbyta infor­ma­tion med – andra behö­riga myn­dig­he­ter, – euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten, – euro­pe­iska system­risk­nämn­den, – euro­pe­iska värdepappers-​​ och mark­nads­myn­dig­he­ten, – euro­pe­iska cen­tral­ban­ken, och – offent­liga organ inom ees som avses i arti­kel 56 första styc­ket h i kapi- taltäck­nings­di­rek­ti­vet. finan­sin­spek­tio­nen får, i den utsträck­ning som föl­jer av arti­kel 58a i kapi- taltäck­nings­di­rek­ti­vet, i sin till­syns­verk­sam­het sam­ar­beta och utbyta infor-​​ mation med – inter­na­tio­nella valu­ta­fon­den, – världs­ban­ken, – ban­ken för inter­na­tio­nell betal­nings­ut­jäm­ning, och – rådet för finan­si­ell sta­bi­li­tet. 14 kap. 2 c § bedöm­nings­pe­ri­o­den enligt 2 b § ska för­längas om det sam­ti­digt med en pröv­ning av om ett kre­di­tin­sti­tuts ägare upp­fyl­ler lämp­lig­hets­kra­ven enligt detta kapi­tel pågår en pröv­ning av en ansö­kan om god­kän­nande av ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag enligt 1 kap. 7, 8 och 10–13 §§ lagen (2014:968) om sär­skild till­syn över kre­di­tin­sti­tut och värde-​​ pap­pers­bo­lag. bedöm­nings­pe­ri­o­den för­längs då med 20 arbets­da­gar efter det att ett beslut i ären­det om god­kän­nande har med­de­lats. 15 kap. 1 §6 om ett kre­di­tin­sti­tut har åsi­do­satt sina skyl­dig­he­ter enligt denna lag, andra för­fatt­ningar som regle­rar insti­tu­tets verk­sam­het, insti­tu­tets bolags-​​ ord­ning, stad­gar eller reg­le­mente eller interna instruk­tio­ner som har sin grund i för­fatt­ningar som regle­rar insti­tu­tets verk­sam­het, ska finansinspek-​​ tio­nen ingripa. finan­sin­spek­tio­nen ska då – utfärda ett före­läg­gande att inom en viss tid begränsa eller minska ris­kerna i rörel­sen i något avse­ende, begränsa eller helt avstå från utdel­ning eller rän­te­be­tal­ningar eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situ­a­tio­nen, – med­dela ett för­bud att verk­ställa beslut, eller – göra en anmärk­ning. om över­trä­del­sen är all­var­lig ska kre­di­tin­sti­tu­tets till­stånd åter­kal­las eller, om det är till­räck­ligt, var­ning med­de­las. finan­sin­spek­tio­nen får dock inte åter­kalla ett kre­di­tin­sti­tuts till­stånd bara på den grun­den att insti­tu­tet inte upp- fyl­ler kra­ven i arti­kel 92a eller 92b i till­syns­för­ord­ningen. 5 senaste lydelse 2019:727. 6 senaste lydelse 2014:982. 4 sfs 2020:1209finansinspektionen ska även ingripa genom att utfärda ett före­läg­gande i enlig­het med andra styc­ket, om det är san­no­likt att ett kre­di­tin­sti­tut inom tolv måna­der inte längre kom­mer att upp­fylla sina skyl­dig­he­ter enligt denna lag eller andra för­fatt­ningar som regle­rar insti­tu­tets verk­sam­het. 1 a §7 finan­sin­spek­tio­nen ska ingripa mot någon som ingår i ett kredit-​​ insti­tuts sty­relse eller är dess verk­stäl­lande direk­tör, eller ersät­tare för någon av dem, om kre­di­tin­sti­tu­tet 1. har fått till­stånd att driva bank- eller finan­sie­rings­rö­relse genom att lämna falska upp­gif­ter eller på annat otill­bör­ligt sätt, 2. i strid med 14 kap. 4 § första styc­ket låter bli att till finan­sin­spek­tio­nen anmäla sådana för­värv och avytt­ringar som avses där, 3. i strid med 14 kap. 4 § tredje styc­ket låter bli att till finan­sin­spek­tio­nen anmäla nam­nen på de ägare som har ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav av aktier eller ande­lar i insti­tu­tet samt stor­le­ken på inne­ha­ven, 4. inte upp­fyl­ler kra­ven i 6 kap. 1–3 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 § eller i före- skrif­ter som har med­de­lats med stöd av 16 kap. 1 § 5, 5. låter bli att lämna infor­ma­tion till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om efter­lev­na­den av skyl­dig­he­ten att upp­fylla kapi­tal­baskra­ven enligt arti­kel 92 i till­syns­för­ord­ningen, i strid med arti­kel 430.1 i den för­ord­ningen, 6. låter bli att rap­por­tera eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig informa-​​ tion till finan­sin­spek­tio­nen när det gäl­ler data som avses i arti­kel 430a i till- syns­för­ord­ningen, 7. låter bli att lämna infor­ma­tion till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om en stor expo­ne­ring i strid med arti­kel 394.1 i till­syns­för­ord­ningen, 8. låter bli att lämna infor­ma­tion till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om lik­vi­di­tet i strid med arti­kel 415.1 och 415.2 i till­syns­för­ord­ningen, 9. låter bli att lämna upp­gif­ter till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull-​​ stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om sin brut­to­so­li­di­tet i strid med arti- kel 430.1 och 430.2 i till­syns­för­ord­ningen, 10. vid upp­re­pade till­fäl­len eller sys­te­ma­tiskt låter bli att hålla lik­vida till­gångar i strid med arti­kel 412 i till­syns­för­ord­ningen, 11. utsät­ter sig för en expo­ne­ring som över­skri­der grän­serna enligt arti- kel 395 i till­syns­för­ord­ningen, 12. är expo­ne­rat för kre­di­tris­ken i en vär­de­pap­pe­ri­se­rings­po­si­tion utan att upp­fylla vill­ko­ren i arti­kel 405 i till­syns­för­ord­ningen, 13. låter bli att lämna infor­ma­tion eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion i strid med någon av artik­larna 431.1–431.3 och 451.1 i tillsyns-​​ för­ord­ningen, 14. gör betal­ningar till inne­ha­vare av instru­ment som ingår i insti­tu­tets kapi- tal­bas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar eller arti­kel 28, 51 eller 63 i till­syns­för­ord­ningen, när dessa artik­lar för­bju­der sådana betal­ningar till inne­ha­vare av instru­ment som ingår i kapi­tal­ba­sen, 15. har befun­nits ansva­rigt för en all­var­lig, upp­re­pad eller sys­te­ma­tisk över­trä­delse av lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan-​​ sie­ring av ter­ro­rism eller före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av den lagen, 16. har befun­nits ansva­rigt för en all­var­lig, upp­re­pad eller sys­te­ma­tisk över­trä­delse av euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2015/847 7 senaste lydelse 2018:1791. 5 sfs 2020:1209av den 20 maj 2015 om upp­gif­ter som ska åtfölja över­fö­ringar av medel och om upp­hä­vande av för­ord­ning (eg) nr 1781/2006, 17. har tillå­tit en sty­rel­se­le­da­mot, verk­stäl­lande direk­tö­ren eller ersät­tare för någon av dem att åta sig ett sådant upp­drag i insti­tu­tet eller kvar­stå i insti­tu­tet trots att kra­ven i 3 kap. 2 § första styc­ket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av 16 kap. 1 § 3 inte är upp­fyllda, 18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 § låter bli att upp­rätta eller lämna in en åter­hämt­nings­plan eller en kon­cer­nå­ter­hämt­nings­plan, 19. i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att kon­cer­nin­ternt finansi-​​ ellt stöd ska läm­nas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att under­rätta finansinspek-​​ tio­nen om insti­tu­tet fal­le­rar eller san­no­likt kom­mer att fal­lera, 21. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om reso­lu­tion låter bli att lämna begärda upp­lys­ningar till riks­gälds­kon­to­ret, eller 22. är ett moder­fö­re­tag enligt arti­kel 4.1.15 i till­syns­för­ord­ningen och inte upp­fyl­ler kra­ven i del tre, fyra, sex eller sju i den för­ord­ningen eller 2 kap. 1 eller 2 § lagen (2014:968) om sär­skild till­syn över kre­di­tin­sti­tut och värde-​​ pap­pers­bo­lag på grupp-​​ eller under­grupp­s­nivå. om en sådan per­son som anges i första styc­ket omfat­tas av tillstånds-​​ eller under­rät­tel­se­skyl­dig­het enligt 14 kap. 1 eller 3 § för för­värv eller avytt­ring av aktier eller ande­lar i insti­tu­tet, ska första styc­ket 2 och 3 inte gälla för den per­so­nen i fråga om dessa aktier eller ande­lar. ett ingri­pande enligt första styc­ket får ske endast om insti­tu­tets överträ-​​ delse är all­var­lig och per­so­nen i fråga upp­såt­li­gen eller av grov oakt­sam­het orsa­kat över­trä­del­sen. ingri­pande sker genom 1. beslut att per­so­nen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får vara sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör i ett kre­di­tin­sti­tut, eller ersät­tare för någon av dem, eller 2. beslut om sank­tions­av­gift. 1. denna lag trä­der i kraft den 28 juni 2021 i fråga om 13 kap. 2 a § och i övrigt den 29 decem­ber 2020. 2. bestäm­mel­serna i 15 kap. 1 a § första styc­ket 5, 6 och 9 i den nya lydel­sen tilläm­pas första gången vid ingri­pan­den mot över­trä­del­ser som sker efter den 27 juni 2021. 3. bestäm­mel­serna i 15 kap. 1 a § första styc­ket 5, 6 och 9 i den äldre lydel­sen gäl­ler fort­fa­rande för ingri­pan­den mot över­trä­del­ser som har skett före den 28 juni 2021. på rege­ring­ens väg­nar per bolund lotta hard­vik ceder­sti­erna (finans­de­par­te­men­tet)