SFS 2018:1791 Lag om änd­ring i lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse

Källa Rege­rings­kans­li­ets rätts­da­ta­ba­ser m.fl.

1 svensk för­fatt­nings­sam­ling lag om änd­ring i lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse utfär­dad den 22 novem­ber 2018 enligt riks­da­gens beslut1 före­skrivs att 1 kap. 11 §, 6 a kap. 3 §, 15 kap. 1 a och 10 §§ och 16 kap. 1 § lagen (2004:297) om bank- och finansierings-​​ rörelse ska ha föl­jande lydelse. 1 kap. 11 §2 ett kre­di­tin­sti­tut är skyl­digt att lämna ut upp­gif­ter om enskil­das för- hål­lan­den till insti­tu­tet, om det under en utred­ning enligt bestäm­mel­serna om för­un­der­sök­ning i brott­mål begärs av under­sök­nings­le­da­ren eller om det begärs av åkla­gare i ett ärende om rätts­lig hjälp i brott­mål, på fram­ställ­ning av en annan stat eller en mel­lan­folk­lig dom­stol, eller i ett ärende om erkän-​​ nande och verk­stäl­lig­het av en euro­pe­isk utred­nings­or­der. upp­gif­terna ska läm­nas ut utan dröjs­mål och i elektro­nisk form. 6 a kap. 3 §3 av inne­hål­let i en åter­hämt­nings­plan och en koncernåterhämtnings-​​ plan ska det framgå att 1. de åtgär­der som iden­ti­fie­ras rim­li­gen kan för­vän­tas leda till att kredit-​​ insti­tu­tet eller kon­cer­nen kan bevara eller åter­ställa sin finan­si­ella ställ­ning och livs­kraft, och 2. pla­nen och de åtgär­der som iden­ti­fie­ras i den rim­li­gen kan för­vän­tas bli genom­förda snabbt och effek­tivt vid finan­si­ell stress och utan att leda till en all­var­lig stör­ning i det finan­si­ella syste­met. en åter­hämt­nings­plan och en kon­cer­nå­ter­hämt­nings­plan ska inne­hålla de ytter­li­gare upp­gif­ter som fram­går av före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av 16 kap. 1 § 7 eller tek­niska stan­dar­der beslu­tade av euro­pe­iska kommissio-​​ nen enligt arti­kel 5.10 i krishan­te­rings­di­rek­ti­vet. de åtgär­der som iden­ti­fie­ras i en åter­hämt­nings­plan och en koncernåter-​​ hämt­nings­plan får inte leda till att det upp­kom­mer väsent­liga hin­der mot att rekon­stru­era eller avveckla ett kre­di­tin­sti­tut eller, i före­kom­mande fall, ett annat kon­cern­fö­re­tag som omfat­tas av pla­nen. 1 prop. 2017/18:291, bet. 2018/19:fiu15, rskr. 2018/19:25. 2 senaste lydelse 2017:1008. 3 senaste lydelse 2017:1342. sfs 2018:1791 pub­li­ce­rad den 28 novem­ber 2018 2 sfs 15 kap. 1 a §4 finan­sin­spek­tio­nen ska ingripa mot någon som ingår i ett kredit-​​ insti­tuts sty­relse eller är dess verk­stäl­lande direk­tör, eller ersät­tare för någon av dem, om kre­di­tin­sti­tu­tet 1. har fått till­stånd att driva bank- eller finan­sie­rings­rö­relse genom att lämna falska upp­gif­ter eller på annat otill­bör­ligt sätt, 2. i strid med 14 kap. 4 § första styc­ket låter bli att till finan­sin­spek­tio­nen anmäla sådana för­värv och avytt­ringar som avses där, 3. i strid med 14 kap. 4 § tredje styc­ket låter bli att till finan­sin­spek­tio­nen anmäla nam­nen på de ägare som har ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav av aktier eller ande­lar i insti­tu­tet samt stor­le­ken på inne­ha­ven, 4. inte upp­fyl­ler kra­ven i 6 kap. 1–3 c, 4, 4 a, 4 c eller 5 § eller i föreskrif-​​ ter som har med­de­lats med stöd av 16 kap. 1 § 5, 5. låter bli att lämna infor­ma­tion till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om efter­lev­na­den av skyl­dig­he­ten att upp­fylla kapi­tal­baskra­ven enligt arti­kel 92 i till­syns­för­ord­ningen, i strid med arti­kel 99.1 i den för­ord­ningen, 6. låter bli att rap­por­tera eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor-​​ mation till finan­sin­spek­tio­nen när det gäl­ler data som avses i arti­kel 101 i till­syns­för­ord­ningen, 7. låter bli att lämna infor­ma­tion till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om en stor expo­ne­ring i strid med arti­kel 394.1 i till­syns­för­ord­ningen, 8. låter bli att lämna infor­ma­tion till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om lik­vi­di­tet i strid med arti­kel 415.1 och 415.2 i till­syns­för­ord­ningen, 9. låter bli att lämna upp­gif­ter till finan­sin­spek­tio­nen eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion om sin brut­to­so­li­di­tet i strid med arti­kel 430.1 i till­syns­för­ord­ningen, 10. vid upp­re­pade till­fäl­len eller sys­te­ma­tiskt låter bli att hålla lik­vida till­gångar i strid med arti­kel 412 i till­syns­för­ord­ningen, 11. utsät­ter sig för en expo­ne­ring som över­skri­der grän­serna enligt arti­kel 395 i till­syns­för­ord­ningen, 12. är expo­ne­rat för kre­di­tris­ken i en vär­de­pap­pe­ri­se­rings­po­si­tion utan att upp­fylla vill­ko­ren i arti­kel 405 i till­syns­för­ord­ningen, 13. låter bli att lämna infor­ma­tion eller läm­nar ofull­stän­dig eller fel­ak­tig infor­ma­tion i strid med någon av artik­larna 431.1–431.3 och 451.1 i till- syns­för­ord­ningen, 14. gör betal­ningar till inne­ha­vare av instru­ment som ingår i insti­tu­tets kapi­tal­bas i strid med 8 kap. 3 och 4 §§ lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar eller arti­kel 28, 51 eller 63 i till­syns­för­ord­ningen, när dessa artik­lar för­bju­der sådana betal­ningar till inne­ha­vare av instru­ment som ingår i kapi­tal­ba­sen, 15. har befun­nits ansva­rigt för en all­var­lig, upp­re­pad eller sys­te­ma­tisk över­trä­delse av lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan-​​ sie­ring av ter­ro­rism eller före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av den lagen, 16. har befun­nits ansva­rigt för en all­var­lig, upp­re­pad eller sys­te­ma­tisk över­trä­delse av euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) 2015/847 av den 20 maj 2015 om upp­gif­ter som ska åtfölja över­fö­ringar av medel och om upp­hä­vande av för­ord­ning (eg) nr 1781/2006, 4 senaste lydelse 2018:1397. 2018:1791 3 sfs 17. har tillå­tit en sty­rel­se­le­da­mot, verk­stäl­lande direk­tö­ren eller ersät­tare för någon av dem att åta sig ett sådant upp­drag i insti­tu­tet eller kvar­stå i insti­tu­tet trots att kra­ven i 3 kap. 2 § första styc­ket 4 eller 5, 10 kap. 8 a–8 c §§, 12 kap. 6 a–6 c §§ eller i före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av 16 kap. 1 § 3 inte är upp­fyllda, 18. i strid med 6 a kap. 1 eller 2 § låter bli att upp­rätta eller lämna in en åter­hämt­nings­plan eller en kon­cer­nå­ter­hämt­nings­plan, 19. i strid med 6 b kap. 11 § låter bli att anmäla att kon­cer­nin­ternt finansi-​​ ellt stöd ska läm­nas, 20. i strid med 13 kap. 4 a och 5 a §§ låter bli att under­rätta finansinspek-​​ tio­nen om insti­tu­tet fal­le­rar eller san­no­likt kom­mer att fal­lera, eller 21. i strid med 28 kap. 1 § lagen (2015:1016) om reso­lu­tion låter bli att lämna begärda upp­lys­ningar till riks­gälds­kon­to­ret. om en sådan per­son som anges i första styc­ket omfat­tas av tillstånds-​​ eller under­rät­tel­se­skyl­dig­het enligt 14 kap. 1 eller 3 § för för­värv eller avytt­ring av aktier eller ande­lar i insti­tu­tet, ska första styc­ket 2 och 3 inte gälla för den per­so­nen i fråga om dessa aktier eller ande­lar. ett ingri­pande enligt första styc­ket får ske endast om insti­tu­tets överträ-​​ delse är all­var­lig och per­so­nen i fråga upp­såt­li­gen eller av grov oakt­sam­het orsa­kat över­trä­del­sen. ingri­pande sker genom 1. beslut att per­so­nen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får vara sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör i ett kre­di­tin­sti­tut, eller ersät­tare för någon av dem, eller 2. beslut om sank­tions­av­gift. 10 §5 om ett kre­di­tin­sti­tut inte i tid läm­nar de upp­lys­ningar som föreskri-​​ vits med stöd av 16 kap. 1 § första styc­ket 16, får finan­sin­spek­tio­nen besluta att insti­tu­tet ska betala en för­se­nings­av­gift med högst 100 000 kro­nor. avgif­ten till­fal­ler sta­ten. 16 kap. 1 §6 rege­ringen eller den myn­dig­het som rege­ringen bestäm­mer får med- dela före­skrif­ter om 1. vil­ken infor­ma­tion ett kre­di­tin­sti­tut ska lämna till sina kun­der eller till dem som insti­tu­tet erbju­der sina tjäns­ter, 2. hur upp­gif­ter enligt 1 kap. 11 § ska läm­nas, 3. de krav som ska gälla för del­ta­gande i led­ningen av ett kre­di­tin­sti­tut enligt 3 kap. 2 § första styc­ket 4 och 5 och 14 kap. 2 § andra styc­ket 1, 4. vilka pos­ter som får räk­nas in i start­ka­pi­ta­let enligt 3 kap. 5–7 §§, 5. vilka åtgär­der ett kre­di­tin­sti­tut ska vidta för att upp­fylla de krav på soli- ditet och lik­vi­di­tet, risk­han­te­ring, genom­lys­ning, system för han­te­ring av upp­gif­ter om insät­tare och deras insätt­ningar, amor­te­ring, sund­het, att inte bidra till finan­si­ella oba­lan­ser på kre­dit­mark­na­den samt rikt­lin­jer och instruk­tio­ner som avses i 6 kap. 1–5 §§, 6. erkän­nande av utländska krav enligt 6 kap. 3 d §, 7. inne­hål­let i en åter­hämt­nings­plan enligt 6 a kap. 1 § och en koncern-​​ åter­hämt­nings­plan enligt 6 a kap. 2 §, när pla­nerna ska upp­rät­tas och hur ofta de ska upp­da­te­ras, 8. inne­hål­let i en ansö­kan om god­kän­nande av avtal gäl­lande koncern-​​ internt finan­si­ellt stöd enligt 6 b kap. 3 § första styc­ket, 5 senaste lydelse 2018:1397. 6 senaste lydelse 2018:1397. 2018:1791 4 sfs 9. vad det beslut som sty­rel­sen i det stöd­gi­vande före­ta­get fat­tar enligt 6 b kap. 8 § ska inne­hålla, 10. inne­hål­let i en anmä­lan om givande av kon­cer­nin­ternt finan­si­ellt stöd enligt 6 b kap. 11 §, 11. offent­lig­gö­ran­det av infor­ma­tion enligt 6 b kap. 16 §, 12. vilka åtgär­der ett kre­di­tin­sti­tut ska vidta för att upp­fylla de krav på kre­dit­pröv­ning, doku­men­ta­tion och besluts­un­der­lag som avses i 8 kap. 1–4 §§ i fråga om – kre­di­ter till andra än kon­su­men­ter, och – sådana kre­di­ter till kon­su­men­ter som är bostads­kre­di­ter, 13. till­han­da­hål­lande av tjäns­ter till en jäv­skrets som avses i 8 kap. 5 och 6 §§, 14. kre­di­tin­sti­tuts mång­faldspo­licy vid till­sät­tan­det av sty­relse samt resur­ser för intro­duk­tion och utbild­ning av sty­rel­se­le­da­mö­ter, 15. vilka begräns­ningar som gäl­ler när ett bank­ak­tie­bo­lag eller ett kredit-​​ mark­nads­bo­lag tar emot egna aktier eller aktier i sitt moder­bo­lag som pant enligt 10 kap. 12 §, 16. vilka upp­lys­ningar ett kre­di­tin­sti­tut och sådana utländska kredit-​​ insti­tut som inrät­tat filial i sve­rige ska lämna till finan­sin­spek­tio­nen för dess till­syns­verk­sam­het, 17. vilka kre­di­tin­sti­tut som ska upp­rätta regis­ter som avses i 13 kap. 8 a §, vad regist­ren ska inne­hålla och inom vil­ken tid kre­di­tin­sti­tu­tet ska ge in re- gist­ren för olika typer av avtal, och 18. sådana avgif­ter för till­syn, ansök­ningar, anmäl­ningar och underrättel-​​ ser som avses i 13 kap. 16 §. denna lag trä­der i kraft den 1 sep­tem­ber 2019. på rege­ring­ens väg­nar per bolund erik eld­ha­gen (finans­de­par­te­men­tet) 2018:1791