SFS 2017:659 Lag om änd­ring i lagen (2014:275) om viss verk­sam­het med kon­su­ment­kre­di­ter

Källa Rege­rings­kans­li­ets rätts­da­ta­ba­ser m.fl.

1 svensk för­fatt­nings­sam­ling lag om änd­ring i lagen (2014:275) om viss verk­sam­het med kon­su­ment­kre­di­ter; utfär­dad den 22 juni 2017. enligt riks­da­gens beslut 1 före­skrivs 2 i fråga om lagen (2014:275) om viss verk­sam­het med kon­su­ment­kre­di­ter dels att 3, 7, 20, 27, 29, 31 och 35 §§ och rubri­ken när­mast före 20 § ska ha föl­jande lydelse, dels att det ska infö­ras sex nya para­gra­fer, 20 a–20 c, 26 a, 26 b och 27 a §§, och när­mast före 27 a § en ny rubrik av föl­jande lydelse. 3§ bestäm­mel­ser om skyl­dig­het för före­tag som dri­ver verk­sam­het med kon­su­ment­kre­di­ter att med­verka till att för­hindra pen­ning­tvätt och finansie-​​ ring av ter­ro­rism finns i lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism. 7§ vid bedöm­ningen enligt 6 § 3 av om en inne­ha­vare är lämp­lig ska inne- hava­rens anse­ende beak­tas. det ska också beak­tas om det finns skäl att anta att 1. inne­ha­va­ren kom­mer att mot­verka att före­ta­gets verk­sam­het drivs på ett sätt som är för­en­ligt med kra­ven i denna lag och andra för­fatt­ningar som reg- lerar före­ta­gets verk­sam­het, eller 2. inne­ha­vet har sam­band med eller kan öka ris­ken för a) pen­ning­tvätt som avses i 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism, eller b) brott enligt 2 § 2, 3 § eller 4 § lagen (2002:444) om straff för finansie-​​ ring av sär­skilt all­var­lig brotts­lig­het i vissa fall, såvitt avser brott enligt 2 § lagen (2003:148) om straff för ter­ro­rist­brott. om före­ta­get har eller kan för­vän­tas komma att få nära för­bin­del­ser med någon annan, får till­stånd ges bara om för­bin­del­serna inte hind­rar en effek­tiv till­syn av före­ta­get. 1 prop. 2016/17:173, bet. 2016/17:fiu32, rskr. 2016/17:341. 2 jfr euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv (eu) 2015/849 av den 20 maj 2015 om åt- gär­der för att för­hindra att det finan­si­ella syste­met används för pen­ning­tvätt eller finan-​​ sie­ring av ter­ro­rism, om änd­ring av euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (eu) nr 648/2012 och om upp­hä­vande av euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2005/60/eg och kom­mis­sio­nens direk­tiv 2006/70/eg, i den ursprung­liga lydel­sen. sfs 2017:659 utkom från tryc­ket den 30 juni 2017 2 sfs 2017:659 ingri­pan­den 20 § 3 om ett före­tag åsi­do­sät­ter sina skyl­dig­he­ter enligt denna lag, andra för­fatt­ningar som regle­rar före­ta­gets verk­sam­het, bolags­ord­ning, stad­gar eller interna instruk­tio­ner som har sin grund i en för­fatt­ning som regle­rar verksam-​​ heten, ska finan­sin­spek­tio­nen ingripa. finan­sin­spek­tio­nen ska då utfärda ett före­läg­gande att inom viss tid begränsa verk­sam­he­ten, minska ris­kerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situ­a­tio­nen, ett för­bud att verk­ställa beslut eller en anmärk­ning. om över­trä­del­sen är all­var­lig ska före­ta­gets till­stånd åter­kal­las eller, om det är till­räck­ligt, var­ning med­de­las. 20a§ finan­sin­spek­tio­nen ska ingripa mot någon som ingår i före­ta­gets sty- relse eller är dess verk­stäl­lande direk­tör, eller ersät­tare för någon av dem, om före­ta­get har befun­nits ansva­rigt för över­trä­delse av lagen (2017:630) om åt- gär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism eller före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av den lagen. ett ingri­pande enligt första styc­ket får ske endast om över­trä­del­sen är all- var­lig, upp­re­pad eller sys­te­ma­tisk och per­so­nen i fråga upp­såt­li­gen eller av grov oakt­sam­het orsa­kat över­trä­del­sen. ingri­pande sker genom 1. beslut att per­so­nen i fråga under en viss tid, lägst tre och högst tio år, inte får upp­rätt­hålla en funk­tion som avses i första styc­ket hos ett före­tag, eller 2. beslut om sank­tions­av­gift. 20 b § vid valet av ingri­pande ska finan­sin­spek­tio­nen ta hän­syn till hur all- var­lig över­trä­del­sen är och hur länge den har pågått. sär­skild hän­syn ska tas till ska­dor som har upp­stått och gra­den av ansvar. finan­sin­spek­tio­nen får avstå från ingri­pande om 1. en över­trä­delse är ringa eller ursäkt­lig, 2. före­ta­get gör rät­telse eller om den fysiska per­so­nen ver­kat för att företa-​​ get gör rät­telse, eller 3. någon annan myn­dig­het har vid­ta­git åtgär­der mot före­ta­get eller den fysiska per­so­nen och dessa åtgär­der bedöms till­räck­liga. 20 c § i för­svå­rande rikt­ning ska det beak­tas om före­ta­get tidi­gare har begått en över­trä­delse eller om den fysiska per­so­nen tidi­gare orsa­kat en sådan över­trä­delse. i förmild­rande rikt­ning ska det beak­tas om 1. före­ta­get eller den fysiska per­so­nen i väsent­lig utsträck­ning genom ett aktivt sam­ar­bete har under­lät­tat finan­sin­spek­tio­nens utred­ning, och 2. före­ta­get snabbt har upp­hört med över­trä­del­sen, eller den fysiska perso-​​ nen snabbt ver­kat för att över­trä­del­sen ska upp­höra, sedan den anmälts till eller påta­lats av finan­sin­spek­tio­nen. 26a§ när det är fråga om en över­trä­delse av lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism eller före­skrif­ter som har med- delats med stöd av den lagen gäl­ler i stäl­let för 26 § att sank­tions­av­gif­ten ska uppgå till lägst 5 000 kro­nor och som högst fast­stäl­las till det högsta av 3 änd­ringen inne­bär att tredje styc­ket tas bort. 3 sfs 2017:6591. tio pro­cent av före­ta­gets omsätt­ning när­mast före­gå­ende räken­skapsår eller, i före­kom­mande fall, mot­sva­rande omsätt­ning på kon­cern­nivå, 2. två gånger den vinst som före­ta­get gjort till följd av regelö­ver­trä­del­sen, om belop­pet går att fast­ställa, eller 3. ett belopp i kro­nor mot­sva­rande fem mil­jo­ner euro. 26 b § en sank­tions­av­gift för en fysisk per­son ska som högst fast­stäl­las till det högsta av 1. två gånger den vinst som den fysiska per­so­nen gjort till följd av regel-​​ över­trä­del­sen, om belop­pet går att fast­ställa, eller 2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kro­nor mot­sva­rade fem miljo-​​ ner euro. avgif­ten till­fal­ler sta­ten. 27 § när sank­tions­av­gif­tens stor­lek beslu­tas, ska hän­syn tas till sådana om- stän­dig­he­ter som anges i 20 b § första styc­ket och 20 c § och före­ta­gets eller den fysiska per­so­nens finan­si­ella ställ­ning och, om det går att fast­ställa, den vinst som gjorts till följd av regelö­ver­trä­del­sen. sank­tions­före­läg­gande 27a§ frå­gor om ingri­pan­den mot fysiska per­so­ner för över­trä­del­ser enligt 20 a § tas upp av finan­sin­spek­tio­nen genom sank­tions­före­läg­gande. finan­sin­spek­tio­nen ska då tillämpa bestäm­mel­serna om sanktionsföre-​​ läg­gande i 15 kap. 9 a–9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finansierings-​​ rörelse. 29 § sank­tions­av­gif­ten eller för­se­nings­av­gif­ten ska beta­las till finansin-​​ spek­tio­nen inom tret­tio dagar efter det att beslu­tet om att ta ut avgif­ten har fått laga kraft eller sank­tions­före­läg­gan­det god­känts eller den längre tid som anges i beslu­tet. 31 § en sank­tions­av­gift eller för­se­nings­av­gift fal­ler bort i den utsträck­ning verk­stäl­lig­het inte har skett inom fem år från det att beslu­tet att ta ut avgif­ten fick laga kraft eller sank­tions­före­läg­gan­det god­kän­des. 35 § finan­sin­spek­tio­nens beslut enligt 24 § andra styc­ket och beslut om sank­tions­före­läg­gande får inte över­kla­gas. finan­sin­spek­tio­nens beslut i övrigt enligt denna lag får över­kla­gas till all- män för­valt­nings­dom­stol. detta gäl­ler dock inte beslut i ären­den som avses i 20 § första styc­ket 5 för­valt­nings­la­gen (1986:223). pröv­nings­till­stånd krävs vid över­kla­gande till kam­mar­rät­ten. finan­sin­spek­tio­nen får bestämma att ett beslut om för­bud, före­läg­gande eller åter­kal­lelse ska gälla ome­del­bart. 4 sfs 2017:659 wol­ters kluwer elan­ders sve­rige ab, 2017 1. denna lag trä­der i kraft den 1 augusti 2017. 2. äldre bestäm­mel­ser gäl­ler för över­trä­del­ser som inträf­fat före ikraftträ-​​ dan­det. på rege­ring­ens väg­nar per bolund erik eld­ha­gen (finans­de­par­te­men­tet)