Lag (1996:1006) om valuta­väx­ling och annan finan­si­ell verk­sam­het

Utfär­dad:
Ikraft­trä­dan­de­da­tum:
Källa: Rege­rings­kans­li­ets rätts­da­ta­ba­ser m.fl.
SFS nr: 1996:1006
Depar­te­ment: Finans­de­par­te­men­tet FMA B
Änd­ring införd: t.o.m. SFS 2024:1160
Länk: Länk till regis­ter

SFS nr:

1996:1006
Depar­te­ment/myn­dig­het: Finans­de­par­te­men­tet FMA B
Utfär­dad: 1996-​10-24
Änd­rad: t.o.m. SFS

2024:1160
Änd­rings­re­gis­ter: SFSR (Rege­rings­kans­liet)
Källa: Full­text (Rege­rings­kans­liet)


Defi­ni­tio­ner

1 §   I denna lag avses med
   1. valuta­väx­ling: yrkes­mäs­sig han­del med utländska sed­lar och mynt samt rese­chec­kar utställda i utländsk valuta,
   2. annan finan­si­ell verk­sam­het: yrkes­mäs­sig verk­sam­het som består i att utföra en eller flera av de verk­sam­he­ter som anges i 7 kap. 1 § andra styc­ket 2, 3 och 5-12 lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse,
   3. finan­si­ellt insti­tut: fysisk eller juri­disk per­son som bedri­ver valuta­väx­ling eller annan finan­si­ell verk­sam­het, och
   4. kva­li­fi­ce­rat inne­hav: det­samma som i 1 kap. 5 § 15 lagen om bank- och finan­sie­rings­rö­relse. Lag (2024:1160).

Åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism

1 a §   Bestäm­mel­ser om att finan­si­ella insti­tut ska med­verka till att för­hindra pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism finns i lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism. Lag (2023:824).

Regi­stre­ring

2 §   En fysisk eller juri­disk per­son som avser att bedriva valuta­väx­ling eller annan finan­si­ell verk­sam­het ska ansöka om regi­stre­ring av sin verk­sam­het hos Finansin­spek­tio­nen. Ansö­kan behö­ver inte göras av
   1. före­tag som avses i 1 kap. 2 § första styc­ket 1-3, 6, 8, 9 och 11-13 lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism, och
   2. fysiska eller juri­diska per­so­ner som bedri­ver för­säk­rings­dis­tri­bu­tion enligt lagen (2018:1219) om för­säk­rings­dis­tri­bu­tion.

Finansin­spek­tio­nen ska regi­strera den som har kom­mit in med en ansö­kan, om
   1. det finns skäl att anta att verk­sam­he­ten kom­mer att bedri­vas på ett sätt som är för­en­ligt med lagen om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism och före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av den lagen, och
   2. kra­vet på ägare och led­ning i 3 § första styc­ket är upp­fyllt.

Den som har bli­vit regi­stre­rad ska tas bort ur regist­ret när ett beslut om före­läg­gande enligt 11, 12 eller 13 § att upp­höra med verk­sam­he­ten har fått laga kraft. Ett finan­si­ellt insti­tut ska också tas bort ur regist­ret om det anmä­ler att det inte längre bedri­ver verk­sam­het som omfat­tas av lagen eller om det på något annat sätt fram­går att regi­stre­rings­plikt inte längre gäl­ler. Lag (2023:824).

2 a §   Ett finan­si­ellt insti­tut som avser att ändra sin verk­sam­hets­in­rikt­ning ska ansöka om regi­stre­ring av den nya verk­sam­hets­in­rikt­ningen hos Finansin­spek­tio­nen.

Den nya verk­sam­hets­in­rikt­ningen ska regi­stre­ras, om för­ut­sätt­ning­arna i 2 § andra styc­ket är upp­fyllda. Lag (2023:824).

2 b §   Ett finan­si­ellt insti­tut ska sna­rast till Finansin­spek­tio­nen anmäla änd­ringar av de för­hål­lan­den som insti­tu­tet har angett i sin ansö­kan om regi­stre­ring.

Om en juri­disk per­son har ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav i insti­tu­tet, ska den juri­diska per­so­nen sna­rast till inspek­tio­nen anmäla änd­ringar av vilka som ingår i dess led­ning. Lag (2023:824).

Krav på ägare och led­ning

3 §   Den som bedri­ver valuta­väx­ling eller annan finan­si­ell verk­sam­het eller har ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav i eller ingår i led­ningen för ett finan­si­ellt insti­tut ska vara lämp­lig för upp­gif­ten. Vid lämp­lig­hets­be­döm­ningen ska det sär­skilt beak­tas om per­so­nen i väsent­lig utsträck­ning har åsi­do­satt skyl­dig­he­ter i närings­verk­sam­het eller gjort sig skyl­dig till all­var­lig brotts­lig­het. Lag (2023:824).

3 a §   Har upp­hävts genom lag (2023:824).

4 §   Har upp­hävts genom lag (2023:824).

Arbets­ord­ning och instruk­tio­ner om arbets­för­del­ningen mel­lan bolags­or­ga­nen

4 §   Skyl­dig­he­ten enligt 8 kap. 46 a § aktie­bo­lags­la­gen (2005:551) för sty­rel­sen i ett publikt aktie­bo­lag att årli­gen fast­ställa en skrift­lig

arbets­ord­ning för sitt arbete gäl­ler även för sty­rel­sen i ett finan­si­ellt insti­tut som är ett pri­vat aktie­bo­lag, om sty­rel­sen har mer än en leda­mot.

Skyl­dig­he­ten enligt 8 kap. 46 b § aktie­bo­lags­la­gen för sty­rel­sen i ett publikt aktie­bo­lag att i skrift­liga instruk­tio­ner ange arbets­för­del­ningen mel­lan bolags­or­ga­nen gäl­ler även för sty­rel­sen i ett finan­si­ellt insti­tut som är ett pri­vat aktie­bo­lag.

Sty­rel­sens ord­fö­rande ska bevaka att sty­rel­sen full­gör de upp­gif­ter som anges i denna para­graf. Lag (2023:824).

Kon­su­ment­skydd

5 §   Ett finan­si­ellt insti­tut som bedri­ver valuta­väx­ling ska tyd­ligt infor­mera om tilläm­pade väx­el­kur­ser och avgif­ter samt till­han­da­hålla avräk­nings­nota som anger insti­tu­tets namn, köp- respek­tive sälj­kurs samt avgif­ter. Lag (2023:824).

6 §   Om ett finan­si­ellt insti­tut som bedri­ver valuta­väx­ling inte läm­nar infor­ma­tion enligt 5 § ska mark­nads­fö­rings­la­gen (2008:486) tilläm­pas, med undan­tag av bestäm­mel­serna i 29-36 §§ om mark­nads­stör­nings­av­gift. Sådan infor­ma­tion ska anses vara väsent­lig enligt 10 § tredje styc­ket mark­nads­fö­rings­la­gen. Lag (2023:824).

Sam­ar­bete och utbyte av infor­ma­tion

7 §   Finansin­spek­tio­nen ska, i den utsträck­ning som föl­jer av Sve­ri­ges med­lem­skap i Euro­pe­iska uni­o­nen, i sin verk­sam­het enligt denna lag sam­ar­beta och utbyta infor­ma­tion med
   - andra behö­riga myn­dig­he­ter, och
   - Euro­pe­iska central­ban­ken. Lag (2023:824).

7 a §   Har upp­hävts genom lag (2023:824).

Till­syn och ingri­pan­den

8 §   Finansin­spek­tio­nen ska ha till­syn över att finan­si­ella insti­tut föl­jer denna lag samt lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism och före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av den lagen.
Lag (2023:824).

9 §   Finansin­spek­tio­nen får, när inspek­tio­nen anser att det är nöd­vän­digt, genom­föra en under­sök­ning hos ett finan­si­ellt insti­tut.

En sådan under­sök­ning får omfatta endast verk­sam­het som är regi­stre­rings­plik­tig. Lag (2023:824).

10 §   Om ett finan­si­ellt insti­tut bedri­ver regi­stre­rings­plik­tig verk­sam­het utan att vara regi­stre­rat, ska Finansin­spek­tio­nen före­lägga insti­tu­tet att komma in med en ansö­kan. Om före­läg­gan­det inte följs eller om regi­stre­ring väg­ras, ska inspek­tio­nen före­lägga insti­tu­tet att upp­höra med verk­sam­he­ten.

Finansin­spek­tio­nen får även besluta att ett insti­tut som bedri­ver eller har bedri­vit verk­sam­het utan att vara regi­stre­rat ska betala en sank­tions­av­gift.

Om det är osä­kert om verk­sam­he­ten ska regi­stre­ras, får Finansin­spek­tio­nen före­lägga den som bedri­ver verk­sam­he­ten att lämna de upp­lys­ningar om verk­sam­he­ten som behövs. Lag (2023:824).

11 §   Om en anmä­lan enligt 2 b § avser ett för­hål­lande som har bety­delse för bedöm­ningen av kra­vet i 3 § första styc­ket, ska Finansin­spek­tio­nen pröva om kra­vet fort­fa­rande är upp­fyllt. En sådan pröv­ning får även göras när det i övrigt finns behov av det.

Om kra­vet i 3 § första styc­ket inte är upp­fyllt får inspek­tio­nen, om verk­sam­he­ten bedrivs av en fysisk per­son, före­lägga denne att upp­höra med verk­sam­he­ten.

Om verk­sam­he­ten bedrivs av en juri­disk per­son får inspek­tio­nen före­lägga denne att göra rät­telse. Om före­läg­gan­det inte följs, får inspek­tio­nen före­lägga den juri­diska per­so­nen att upp­höra med verk­sam­he­ten.

Om någon som har ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav inte upp­fyl­ler kra­vet i 3 § första styc­ket, får inspek­tio­nen före­lägga denne att avyttra så stor del av akti­erna eller ande­larna att inne­ha­vet där­ef­ter inte är kva­li­fi­ce­rat eller, om inne­ha­va­ren är en juri­disk per­son, att byta ut den i dess led­ning dis­kva­li­fi­ce­rade per­so­nen. Lag (2023:824).

12 §   Ett finan­si­ellt insti­tut ska lämna Finansin­spek­tio­nen de upp­lys­ningar om verk­sam­he­ten som inspek­tio­nen begär för till­sy­nen enligt lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism.

Om insti­tu­tet inte föl­jer Finansin­spek­tio­nens begä­ran enligt första styc­ket, får inspek­tio­nen före­lägga insti­tu­tet att lämna de begärda upp­lys­ning­arna. Om före­läg­gan­det inte följs, får inspek­tio­nen före­lägga insti­tu­tet att upp­höra med verk­sam­he­ten.

Om insti­tu­tet har fått ett före­läg­gande enligt andra styc­ket, får Finansin­spek­tio­nen besluta att insti­tu­tet ska betala en sank­tions­av­gift. Lag (2023:824).

13 §   Vid en över­trä­delse av lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism eller före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av den lagen får Finansin­spek­tio­nen före­lägga det finan­si­ella insti­tu­tet att göra rät­telse och, vid över­trä­del­ser som inte är ringa, besluta om sank­tions­av­gift.

Vid all­var­liga, upp­re­pade eller sys­te­ma­tiska över­trä­del­ser får inspek­tio­nen före­lägga insti­tu­tet att upp­höra med verk­sam­he­ten. Lag (2023:824).

14 §   Om det finan­si­ella insti­tu­tet är en juri­disk per­son får Finansin­spek­tio­nen vid en över­trä­delse av lagen (2017:630) om åtgär­der mot pen­ning­tvätt och finan­sie­ring av ter­ro­rism eller före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av den lagen även ingripa mot en per­son som ingår i insti­tu­tets sty­relse eller är dess verk­stäl­lande direk­tör eller på mot­sva­rande sätt före­trä­der insti­tu­tet, eller är ersät­tare för någon av dem.

Ingri­pande sker genom
   1. beslut att per­so­nen i fråga under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får vara sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör i ett finan­si­ellt insti­tut eller på mot­sva­rande sätt före­träda ett sådant insti­tut, eller vara ersät­tare för någon av dem, eller
   2. beslut om sank­tions­av­gift. Lag (2023:824).

15 §   Sank­tions­av­gift får beslu­tas för en fysisk per­son endast om över­trä­del­sen är all­var­lig, upp­re­pad eller sys­te­ma­tisk och per­so­nen i fråga upp­såt­li­gen eller av grov oakt­sam­het har orsa­kat över­trä­del­sen. Lag (2023:824).

16 §   Vid valet av ingri­pande enligt 10-14 §§ ska Finansin­spek­tio­nen ta hän­syn till hur all­var­lig över­trä­del­sen är och hur länge den har pågått. Sär­skild hän­syn ska tas till ska­dor som har upp­stått och gra­den av ansvar.

I för­svå­rande rikt­ning ska det beak­tas om insti­tu­tet tidi­gare har begått en över­trä­delse eller om den fysiska per­so­nen i insti­tu­tets led­ning tidi­gare orsa­kat en sådan över­trä­delse.

I förmild­rande rikt­ning ska det beak­tas om
   1. insti­tu­tet eller den fysiska per­so­nen i insti­tu­tets led­ning i väsent­lig utsträck­ning genom ett aktivt sam­ar­bete har under­lät­tat Finansin­spek­tio­nens utred­ning, och
   2. insti­tu­tet snabbt upp­hört med över­trä­del­sen eller den fysiska per­so­nen i insti­tu­tets led­ning snabbt ver­kat för att över­trä­del­sen ska upp­höra, sedan den anmälts till eller påta­lats av inspek­tio­nen. Lag (2023:824).

17 §   Sank­tions­av­gif­ten för en juri­disk per­son ska uppgå till lägst 5 000 kro­nor och som högst fast­stäl­las till det högsta av
   1. tio pro­cent av insti­tu­tets omsätt­ning eller, i före­kom­mande fall, mot­sva­rande omsätt­ning på kon­cern­nivå, när­mast före­gå­ende räken­skapsår,
   2. två gånger den vinst som insti­tu­tet gjort till följd av regelö­ver­trä­del­sen, om belop­pet går att fast­ställa, eller
   3. ett belopp i kro­nor mot­sva­rande fem mil­jo­ner euro.

Om över­trä­del­sen har skett under insti­tu­tets första verk­sam­hetsår eller om upp­gif­ter om omsätt­ningen annars sak­nas eller är brist­fäl­liga, får omsätt­ningen upp­skat­tas.

Avgif­ten till­fal­ler sta­ten. Lag (2023:824).

18 §   Sank­tions­av­gif­ten för en fysisk per­son ska som högst fast­stäl­las till det högsta av
   1. två gånger den vinst som den fysiska per­so­nen gjort till följd av regelö­ver­trä­del­sen, om belop­pet går att fast­ställa, eller
   2. ett belopp som per den 25 juni 2015 i kro­nor mot­sva­rade fem mil­jo­ner euro.

Avgif­ten till­fal­ler sta­ten. Lag (2023:824).

19 §   När sank­tions­av­gif­tens stor­lek fast­ställs, ska sär­skild hän­syn tas till sådana omstän­dig­he­ter som anges i 16 § samt till den juri­diska eller fysiska per­so­nens finan­si­ella ställ­ning och, om det går att fast­ställa, den vinst som gjorts till följd av regelö­ver­trä­del­sen. Lag (2023:824).

20 §   Vid beslut om sank­tions­av­gift för en fysisk per­son ska Finansin­spek­tio­nen tillämpa bestäm­mel­serna om sank­tions­före­läg­gande i 15 kap. 9 a-9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse. Lag (2023:824).

21 §   Vid beslut om sank­tions­av­gift ska 15 kap. 11-14 §§ lagen om bank- och finan­sie­rings­rö­relse tilläm­pas i fråga om verk­stäl­lig­het av beslut om sank­tions­av­gift. Lag (2023:824).

22 §   Före­läg­gan­den enligt 10-13 §§ får för­e­nas med vite.

Finansin­spek­tio­nen får bestämma att ett beslut om före­läg­gande ska gälla ome­del­bart. Lag (2023:824).

23 §   En sank­tions­av­gift får inte beslu­tas om över­trä­del­sen omfat­tas av ett före­läg­gande som har för­e­nats med vite och en ansö­kan om utdö­mande av vitet har gjorts. Lag (2023:824).

Över­kla­gande

24 §   Finansin­spek­tio­nens beslut enligt 2 § tredje styc­ket första meningen och 10 § tredje styc­ket samt beslut om sank­tions­före­läg­gande får inte över­kla­gas.

Inspek­tio­nens beslut i övrigt enligt denna lag får över­kla­gas till all­män för­valt­nings­dom­stol. Pröv­nings­till­stånd krävs vid över­kla­gande till kam­mar­rät­ten. Lag (2023:824).

Avgif­ter

25 §   Finan­si­ella insti­tut ska med årliga avgif­ter bekosta Finansin­spek­tio­nens verk­sam­het enligt denna lag.

Finansin­spek­tio­nen får ta ut avgif­ter för pröv­ning av ansök­ningar och anmäl­ningar enligt denna lag. Lag (2023:824).

Bemyn­di­gande

26 §   Rege­ringen får med­dela före­skrif­ter om sådana avgif­ter som avses i 25 §. Lag (2023:824).


Över­gångs­be­stäm­mel­ser

2004:319
   1. Denna lag trä­der i kraft den 1 juli 2004.
   2. En juri­disk per­son som ägnar sig åt valuta­väx­ling i väsent­lig omfatt­ning eller betal­nings­ö­ver­fö­ring vid tid­punk­ten för lagens ikraft­trä­dande skall senast den 1 janu­ari 2005 till Finansin­spek­tio­nen anmäla nam­nen på de per­so­ner på vilka det ställs sär­skilda krav enligt 3 § första styc­ket. Om anmä­lan inte görs, skall inspek­tio­nen före­lägga insti­tu­tet att upp­höra med verk­sam­he­ten.
   3. Finansin­spek­tio­nen skall med anled­ning av en anmä­lan enligt punk­ten 2 kon­trol­lera att vill­ko­ret i 3 § första styc­ket är upp­fyllt. Inspek­tio­nen skall även kon­trol­lera att samma vill­kor är upp­fyllt för fysiska per­so­ner som är införda i regist­ret enligt 2 § andra styc­ket. Om en sådan fysisk per­son inte upp­fyl­ler kra­vet får inspek­tio­nen före­lägga denne att upp­höra med verk­sam­he­ten. Om kra­vet inte är upp­fyllt för en sådan juri­disk per­son som avses i punk­ten 2, får inspek­tio­nen före­lägga denne att göra rät­telse. Om rät­telse inte görs får inspek­tio­nen före­lägga den juri­diska per­so­nen att upp­höra med verk­sam­he­ten. När ett före­läg­gande om att upp­höra med verk­sam­he­ten har vun­nit laga kraft skall inspek­tio­nen enligt 2 § tredje styc­ket avföra den fysiska respek­tive juri­diska per­so­nen ur regist­ret. Om det är en inne­ha­vare som avses i 3 § andra styc­ket som inte upp­fyl­ler kra­vet, får inspek­tio­nen före­lägga denne att avyttra så stor del av akti­erna eller ande­larna att inne­ha­vet där­ef­ter inte är kva­li­fi­ce­rat eller, om inne­ha­va­ren är en juri­disk per­son, att byta ut den i dess led­ning dis­kva­li­fi­ce­rade per­so­nen.

2017:639
   1. Denna lag trä­der i kraft den 1 augusti 2017.
   2. Bestäm­mel­serna i 2 § tilläm­pas inte på fysiska och juri­diska per­so­ner som förts in i Finansin­spek­tio­nens regis­ter före ikraft­trä­dan­det.
   3. Äldre bestäm­mel­ser gäl­ler för över­trä­del­ser som inträf­fat före ikraft­trä­dan­det.

2023:824
   1. Denna lag trä­der i kraft den 1 janu­ari 2024.
   2. Äldre före­skrif­ter gäl­ler fort­fa­rande i fråga om över­trä­del­ser som har skett före ikraft­trä­dan­det.
   3. Den som vid ikraft­trä­dan­det redan bedri­ver verk­sam­het som inte tidi­gare omfat­ta­des av krav på regi­stre­ring får fort­sätta med verk­sam­he­ten till och med den 31 mars 2024. Om en ansö­kan om regi­stre­ring har getts in till Finansin­spek­tio­nen före den 1 april 2024 får det finan­si­ella insti­tu­tet dock fort­sätta med verk­sam­he­ten till dess att ansö­kan prö­vats slut­ligt.

JP Info­nets tjäns­ter inom bank- och finans­mark­nads­rätt

JP Info­nets tjäns­ter inom bank- och finans­mark­nads­rätt

Arbe­tar du med bank- och finans­mark­nads­rätt? I JP Info­nets tjäns­ter hit­tar du det juri­diska grund­ma­te­rial du behö­ver som besluts­un­der­lag samt den senaste prax­isut­veck­lingen snabbt ana­ly­se­rad och kom­men­te­rad. Se allt inom bank- och finans­mark­nads­rätt.