Lag (2014:968) om sär­skild till­syn över kre­di­tin­sti­tut och vär­de­pap­pers­bo­lag

1 kap. Inle­dande bestäm­mel­ser

Lagens inne­håll

1 §   I denna lag finns bestäm­mel­ser som kom­plet­te­rar
   - Euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (EU) nr 575/2013 av den 26 juni 2013 om till­synskrav för kre­di­tin­sti­tut och om änd­ring av för­ord­ning (EU) nr 648/2012 (till­syns­för­ord­ningen), och
   - Euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (EU) 2019/2033 av den 27 novem­ber 2019 om till­synskrav för vär­de­pap­pers­fö­re­tag och om änd­ring av för­ord­ning­arna (EU) nr 1093/2010, (EU) nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 (vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen).

Bestäm­mel­serna i denna lag genom­för del­vis
   - Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2013/36/EU av den 26 juni 2013 om behö­rig­het att utöva verk­sam­het i kre­di­tin­sti­tut och om till­syn av kre­di­tin­sti­tut, om änd­ring av direk­tiv 2002/87/EG och om upp­hä­vande av direk­ti­ven 2006/48/EG och 2006/49/EG, i lydel­sen enligt Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv (EU) 2019/2034 (kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet), och
   - Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv (EU) 2019/2034 av den 27 novem­ber 2019 om till­syn av vär­de­pap­pers­fö­re­tag och om änd­ring av direk­ti­ven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprung­liga lydel­sen (vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet).

Bestäm­mel­ser som kom­plet­te­rar till­syns­för­ord­ningen och genom­för kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet finns i 2, 3, 4, 5 och 7 kap.

Bestäm­mel­ser som kom­plet­te­rar vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen och genom­för vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet finns i 2 a, 3 a, 4 a, 5 a och 7 a kap.

I övriga kapi­tel finns bestäm­mel­ser som kom­plet­te­rar såväl till­syns­för­ord­ningen som vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen och som genom­för såväl kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet som vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet. Lag (2021:481).

Defi­ni­tio­ner

2 §   I denna lag bety­der
   1. blan­dat finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES:
      a) i 4 a kap., ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.58 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
      b) i övrigt, ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.33 i till­syns­för­ord­ningen,
   2. dot­ter­fö­re­tag:
      a) i 3 a och 4 a kap., ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.51 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
      b) i 6 kap. 1 §, i fråga om vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cer­ner som avses i arti­kel 7 eller 8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, ett före­tag som avses i a,
      c) i övrigt, ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.16 i till­syns­för­ord­ningen,
   3. EES: Euro­pe­iska eko­no­miska sam­ar­bets­om­rå­det,
   4. hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het:
      a) i 6 kap. 1 och 8 §§ och 8 kap. 2 och 4 §§, i fråga om vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cer­ner som avses i arti­kel 53 i vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet, ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.26 i samma direk­tiv,
      b) i övrigt, ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.22 i till­syns­för­ord­ningen,
   5. insti­tut: ett sådant före­tag som avses i arti­kel 4.1.3 i till­syns­för­ord­ningen och ett sådant bolag som avses i 7 g,
   6. kon­so­li­de­rad situ­a­tion: det­samma som i arti­kel 4.1.47 i till­syns­för­ord­ningen,
   7. kre­di­tin­sti­tut:
      a) ett kre­di­tin­sti­tut enligt lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse,
      b) Svenska skepps­hy­po­teks­kas­san,
      c) ett vär­de­pap­pers­bo­lag med till­stånd att som sido­tjänst ta emot kun­ders medel på konto för att under­lätta vär­de­pap­pers­rö­rel­sen enligt 2 kap. 2 § första styc­ket 8 lagen (2007:528) om vär­de­pap­pers­mark­na­den,
      d) ett svenskt aktie­bo­lag som är ett sådant vär­de­pap­pers­fö­re­tag som avses i arti­kel 1.2 a eller b i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
      e) ett vär­de­pap­pers­bo­lag för vil­ket ett beslut av Finan­sin­spek­tio­nen enligt 3 a § gäl­ler,
      f) ett svenskt aktie­bo­lag som är ett sådant vär­de­pap­pers­fö­re­tag som avses i arti­kel 1.5 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, och
      g) ett svenskt aktie­bo­lag som är ett sådant vär­de­pap­pers­fö­re­tag som avses i arti­kel 4.1.1 b i till­syns­för­ord­ningen,
   8. litet och icke-​sam­man­län­kat vär­de­pap­pers­bo­lag: ett vär­de­pap­pers­bo­lag som anses vara ett litet och icke- sam­man­län­kat vär­de­pap­pers­fö­re­tag enligt arti­kel 12.1 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
   9. moder­fö­re­tag:
      a) i 3 a och 4 a kap., 6 kap. 2 § andra styc­ket och 7 a kap. 1 §, ett före­tag som avses i 4.1.42 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
      b) i 10 kap. 2 § 3, i fråga om moder­fö­re­tag som avses i 6 kap. 2 § andra styc­ket, ett före­tag som avses i a,
      c) i övrigt, ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.15 i till­syns­för­ord­ningen,
   10. på grupp­nivå: det­samma som i arti­kel 4.1.48 i till­syns­för­ord­ningen,
   11. på under­grupp­s­nivå: det­samma som i arti­kel 4.1.49 i till­syns­för­ord­ningen,
   12. system­risk: det­samma som i 1 kap. 2 § 12 lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar,
   13. vär­de­pap­pers­bo­lag: ett vär­de­pap­pers­bo­lag som avses i 1 kap. 4 b § lagen om vär­de­pap­pers­mark­na­den, utom sådana vär­de­pap­pers­bo­lag som avses i 7 c-g,
   14. vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cern: det­samma som i arti­kel 4.1.25 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
   15. vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag: ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.23 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
   16. vär­de­pap­pers­in­rik­tat moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES: ett före­tag som avses i arti­kel 4.1.57 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen.

Ter­mer och uttryck i övrigt i denna lag har samma bety­delse som i till­syns­för­ord­ningen. Lag (2022:193).

Till­syns­för­ord­ning­ens tillämp­ning

3 §   De bestäm­mel­ser i till­syns­för­ord­ningen som enligt för­ord­ningen gäl­ler för kre­di­tin­sti­tut ska tilläm­pas även för sådana kre­di­tin­sti­tut enligt lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse som inte omfat­tas av för­ord­ning­ens defi­ni­tion av kre­di­tin­sti­tut.

De bestäm­mel­ser i till­syns­för­ord­ningen som enligt för­ord­ningen gäl­ler för kre­di­tin­sti­tut ska, med undan­tag av bestäm­mel­serna om stora expo­ne­ringar, tilläm­pas även för Svenska skepps­hy­po­teks­kas­san. Lag (2020:1213).

3 a §   Finan­sin­spek­tio­nen får besluta att till­syns­för­ord­ningen ska tilläm­pas i fråga om ett vär­de­pap­pers­bo­lag
   1. vars kon­so­li­de­rade till­gångar, beräk­nade som ett genom­snitt för den senaste sam­man­häng­ande tolv­må­na­ders­pe­ri­o­den, mot­sva­rar minst fem mil­jar­der euro, och
   2. som dri­ver verk­sam­het som omfat­tar inve­ste­rings­tjäns­ter eller inve­ste­rings­verk­sam­het som avses i 2 kap. 1 § 3 eller 6 lagen (2007:528) om vär­de­pap­pers­mark­na­den men som inte är råva­ru­hand­lare eller utsläpps­rätts­hand­lare.

Första styc­ket gäl­ler om
   1. vär­de­pap­pers­bo­la­gets verk­sam­het har en sådan omfatt­ning att en system­risk skulle kunna upp­stå om bola­get fal­le­rar eller ham­nar i kris,
   2. vär­de­pap­pers­bo­la­get är clea­ring­med­lem, eller
   3. Finan­sin­spek­tio­nen anser att det är moti­ve­rat mot bak­grund av vär­de­pap­pers­bo­la­gets verk­sam­het och dess stor­lek, art, omfatt­ning och kom­plex­i­tet med beak­tande av
      a) bety­del­sen för EES eller Sve­ri­ges eko­nomi,
      b) bety­del­sen av bola­gets grän­sö­ver­skri­dande verk­sam­het, eller
      c) bola­gets sam­man­länk­ning med det finan­si­ella syste­met.
Lag (2021:481).

3 b §   Finan­sin­spek­tio­nen får upp­häva ett beslut enligt 3 a § och ska i så fall utan dröjs­mål under­rätta vär­de­pap­pers­bo­la­get om detta.

Ett beslut enligt 3 a § upp­hör att gälla om vär­de­pap­pers­bo­la­gets kon­so­li­de­rade till­gångar under­sti­ger det belopp som anges där, beräk­nat som ett genom­snitt för den senaste sam­man­häng­ande tolv­må­na­ders­pe­ri­o­den. Lag (2021:481).

Behö­rig myn­dig­het

4 §   Finan­sin­spek­tio­nen är behö­rig myn­dig­het enligt till­syns­för­ord­ningen och vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen och utö­var till­syn över att för­ord­ning­arna och denna lag följs.

Finan­sin­spek­tio­nen är ansva­rig myn­dig­het enligt artik­larna 124, 164 och 458 i till­syns­för­ord­ningen.

I fråga om till­sy­nen och möj­lig­het att ingripa mot kre­di­tin­sti­tut och vär­de­pap­pers­bo­lag gäl­ler bestäm­mel­serna i de lagar som regle­rar före­ta­gens verk­sam­het, om inte annat föl­jer av denna lag. Lag (2021:481).

Riks­ban­ken

4 a §   Riks­ban­ken får till­han­da­hålla och ta ut avgif­ter för likviditets-​​ och kre­dit­fa­ci­li­te­ter som avses i arti­kel 412.1 i till­syns­för­ord­ningen.

Riks­ban­ken ska fatta beslut om likviditets-​​ och kre­dit­fa­ci­li­te­ter efter att Finan­sin­spek­tio­nen har fått till­fälle att lämna syn­punk­ter. Lag (2022:1584).

Euro­pa­bo­lag och euro­pa­koo­pe­ra­tiv

5 §   I fråga om euro­pa­bo­lag och euro­pa­koo­pe­ra­tiv med sådant för­valt­nings­or­gan som avses i artik­larna 39-42 i rådets för­ord­ning (EG) nr 2157/2001 av den 8 okto­ber 2001 om stadga för euro­pa­bo­lag eller artik­larna 37-41 i rådets för­ord­ning (EG) nr 1435/2010 av den 22 juli 2003 om stadga för de euro­pe­iska koo­pe­ra­tiva för­e­ning­arna (SCE-​för­e­ning­arna) tilläm­pas det som sägs i 6 kap. 10 och 12 §§ om sty­rel­se­le­da­mot på leda­mot i till­syns­or­ga­net.

Att de bestäm­mel­ser som anges i första styc­ket ska tilläm­pas också på leda­mot i ett euro­pa­bo­lags eller ett euro­pa­koo­pe­ra­tivs lednings-​​ eller för­valt­nings­or­gan fram­går av 16 § andra styc­ket och 22 § lagen (2004:575) om euro­pa­bo­lag samt 21 § andra styc­ket och 26 § lagen (2006:595) om euro­pa­koo­pe­ra­tiv. Lag (2020:1213).

Betal­nings­in­sti­tut

6 §   Att vissa bestäm­mel­ser i denna lag gäl­ler även för betal­nings­in­sti­tut fram­går av 3 kap. 2 § lagen (2010:751) om betal­tjäns­ter. Lag (2020:1213).

Sär­skilda bestäm­mel­ser om krav på god­kän­nande av finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag och blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag

Ansö­kan om god­kän­nande eller undan­tag från kra­vet på god­kän­nande

7 §   Föl­jande före­tag ska hos Finan­sin­spek­tio­nen ansöka om god­kän­nande eller undan­tag från kra­vet på god­kän­nande:
   1. ett finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag,
   2. ett annat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag än som avses i 1 som ska upp­fylla kra­ven i till­syns­för­ord­ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar på under­grupp­s­nivå,
   3. ett utländskt finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag som är eta­ble­rat i ett annat land inom EES, om Finan­sin­spek­tio­nen är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het, och
   4. ett annat utländskt finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag än som avses i 3 som är eta­ble­rat i ett annat land inom EES och som ska upp­fylla kra­ven i till­syns­för­ord­ningen och natio­nell lag­stift­ning som i hem­lan­det genom­för kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet på under­grupp­s­nivå, om Finan­sin­spek­tio­nen är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het. Lag (2020:1213).

Krav på god­kän­nande

8 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska bevilja god­kän­nande, om
   1. arbets­för­del­ningen inom grup­pen är sådan att kra­ven i till­syns­för­ord­ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar kan upp­fyl­las på grupp-​​ eller under­grupp­s­nivå,
   2. orga­ni­sa­tions­struk­tu­ren inte hind­rar en effek­tiv till­syn över att insti­tu­ten inom grup­pen upp­fyl­ler de krav som avses i 1 på indi­vi­du­ell nivå och grupp-​​ och under­grupp­s­nivå,
   3. den som ska ingå i led­ningen för hol­ding­fö­re­ta­get har till­räck­lig insikt och erfa­ren­het för att delta i led­ningen av före­ta­get och även i övrigt är lämp­lig för upp­gif­ten, och
   4. när hol­ding­fö­re­ta­get har ett eller flera kre­di­tin­sti­tut som avses i 2 § första styc­ket 7 a eller g eller mot­sva­rande utländska före­tag inom EES som dot­ter­fö­re­tag,
      a) infor­ma­tion läm­nas om större ägare i insti­tu­tet,
      b) den som har eller kan för­vän­tas komma att få ett kva­li­fi­ce­rat inne­hav i insti­tu­tet bedöms lämp­lig att utöva ett väsent­ligt infly­tande över led­ningen av insti­tu­tet, och
      c) insti­tu­tets nära för­bin­del­ser med andra före­tag inte hind­rar en effek­tiv till­syn av insti­tu­tet. Lag (2022:193).

Undan­tag från kra­vet på god­kän­nande

9 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska medge undan­tag från kra­vet på god­kän­nande, om
   1. den huvud­sak­liga verk­sam­he­ten är att
      a) för­värva eller inneha aktier eller ande­lar i dot­ter­fö­re­tag, när det gäl­ler ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, eller
      b) för­värva eller inneha aktier eller ande­lar i dot­ter­fö­re­tag som är insti­tut eller finan­si­ella insti­tut, när det gäl­ler ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag,
   2. hol­ding­fö­re­ta­get inte har utsetts till reso­lu­tions­en­het i någon av grup­pens reso­lu­tions­grup­per,
   3. ett dot­ter­fö­re­tag som är ett kre­di­tin­sti­tut eller ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES ansva­rar för att säker­ställa att kra­ven i 3 kap. 2 § upp­fylls,
   4. hol­ding­fö­re­ta­get inte med­ver­kar till att påverka drif­ten av grup­pen eller dot­ter­fö­re­tag som är insti­tut eller finan­si­ella insti­tut, och
   5. det inte finns något som hind­rar en effek­tiv till­syn på grupp­nivå. Lag (2021:481).

Tids­frist för att fatta beslut

10 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska i ären­den om god­kän­nande enligt 8 § fatta beslut
   1. inom fyra måna­der från det att en ansö­kan tagits emot, om beslu­tet inne­bär att en ansö­kan avslås, eller
   2. inom sex måna­der från det att ansö­kan tagits emot, om beslu­tet inne­bär att god­kän­nande bevil­jas.

Om en ansö­kan är ofull­stän­dig gäl­ler för ett beslut enligt första styc­ket 1 i stäl­let att beslu­tet ska fat­tas inom fyra måna­der från det att en full­stän­dig ansö­kan tagits emot, dock senast inom sex måna­der från det att ansö­kan tagits emot. Finan­sin­spek­tio­nen ska i ären­den om undan­tag enligt 9 § fatta beslut inom sex måna­der från det att en ansö­kan tagits emot.
Lag (2020:1213).

Grän­sö­ver­skri­dande grup­per

11 §   Om Finan­sin­spek­tio­nen är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het och en ansö­kan avser ett hol­ding­fö­re­tag som är eta­ble­rat i ett annat land inom EES, ska inspek­tio­nen och den behö­riga myn­dig­he­ten i hol­ding­fö­re­ta­gets hem­land fatta ett gemen­samt beslut om god­kän­nande eller undan­tag från kra­vet på god­kän­nande. Finan­sin­spek­tio­nen ska då lämna en bedöm­ning av ansö­kan till den behö­riga myn­dig­he­ten och med­dela det gemen­samma beslu­tet.

Om Finan­sin­spek­tio­nen inte är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het och en ansö­kan avser ett hol­ding­fö­re­tag som är eta­ble­rat i Sve­rige, ska inspek­tio­nen och den sam­ord­nande till­syns­myn­dig­he­ten fatta ett gemen­samt beslut om god­kän­nande eller undan­tag från kra­vet på god­kän­nande.

Om en ansö­kan avser ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag ska det gemen­samma beslu­tet före­gås av sam­tycke från den myn­dig­het som avses i arti­kel 10 i Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2002/87/EG av den 16 decem­ber 2002 om extra till­syn över kre­di­tin­sti­tut, för­säk­rings­fö­re­tag och vär­de­pap­pers­fö­re­tag i ett finan­si­ellt konglo­me­rat och om änd­ring av rådets direk­tiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 98/78/EG och 2000/12/EG, i den ursprung­liga lydel­sen. Lag (2020:1213).

12 §   Det gemen­samma beslu­tet enligt 11 § ska fat­tas inom två måna­der från det att
   - den behö­riga myn­dig­he­ten i hol­ding­fö­re­ta­gets hem­land har tagit emot Finan­sin­spek­tio­nens bedöm­ning av ansö­kan, eller
   - Finan­sin­spek­tio­nen har tagit emot den sam­ord­nande myn­dig­he­tens bedöm­ning av ansö­kan. Lag (2020:1213).

13 §   Om ett gemen­samt beslut inte kan fat­tas enligt 11 § ska ären­det hän­skju­tas till
   1. Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten, när det gäl­ler ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, eller
   2. Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten eller Euro­pe­iska försäkrings-​​ och tjäns­te­pen­sions­myn­dig­he­ten, när det gäl­ler ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag.

Om Finan­sin­spek­tio­nen är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het ska inspek­tio­nen där­ef­ter fatta ett beslut i över­ens­stäm­melse med Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­tens eller Euro­pe­iska försäkrings-​​ och tjäns­te­pen­sions­myn­dig­he­tens beslut.

Ären­det får inte hän­skju­tas till Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten eller Euro­pe­iska försäkrings-​​ och tjäns­te­pen­sions­myn­dig­he­ten efter det att tiden enligt 12 § har löpt ut eller ett gemen­samt beslut har fat­tats. Lag (2020:1213).

Vinstut­del­ning

14 §   Bestäm­mel­serna om vinstut­del­ning på begä­ran av en aktieä­gar­mi­no­ri­tet i 18 kap. 11 § aktie­bo­lags­la­gen (2005:551) gäl­ler inte för
   1. kre­di­tin­sti­tut,
   2. vär­de­pap­pers­bo­lag, eller
   3. sådana hol­ding­fö­re­tag som på grupp-​​ eller under­grupp­s­nivå ska upp­fylla kapi­tal­baskra­ven i arti­kel 92 i till­syns­för­ord­ningen eller arti­kel 11 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen. Lag (2023:617).

2 kap. Sär­skilda kapitalbas-​​ och lik­vi­di­tets­krav för kre­di­tin­sti­tut

Sär­skilda kapi­tal­baskrav

1 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska besluta att ett kre­di­tin­sti­tut utö­ver den kapi­tal­bas som krävs enligt till­syns­för­ord­ningen ska upp­fylla
   1. ett sär­skilt kapi­tal­baskrav för ris­ken för allt­för låg brut­to­so­li­di­tet, och
   2. ett sär­skilt kapi­tal­baskrav för andra ris­ker.

Första styc­ket gäl­ler om
   1. något av kra­ven i 6 kap. 1-3, 4 a, 4 b och 5 §§ lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse inte är upp­fyllt och det inte är san­no­likt att någon annan åtgärd är till­räck­lig för att komma till rätta med bris­ten inom rim­lig tid,
   2. ett sär­skilt kapi­tal­baskrav är nöd­vän­digt för att täcka ris­ker som insti­tu­tet är eller kan bli expo­ne­rat för,
   3. det är san­no­likt att insti­tu­tet inom tolv måna­der inte längre kom­mer att upp­fylla sina skyl­dig­he­ter enligt 1,
   4. insti­tu­tet vid upp­re­pade till­fäl­len låtit bli att följa en under­rät­telse enligt 1 c §, eller
   5. det i övrigt har fram­kom­mit omstän­dig­he­ter som inger betänk­lig­he­ter från till­syns­syn­punkt.

Beslu­tet ska vara skrift­ligt och fat­tas på grund­val av en över­syn och utvär­de­ring av insti­tu­tet. Lag (2021:481).

1 a §   Ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 1 § första styc­ket 1 ska upp­fyl­las med pri­mär­ka­pi­tal.

Den kapi­tal­bas som används för att upp­fylla det sär­skilda kapi­tal­baskra­vet får inte använ­das för att
   1. upp­fylla kapi­tal­baskra­vet enligt arti­kel 92.1 d i till­syns­för­ord­ningen,
   2. upp­fylla kra­vet på brut­to­so­li­di­tets­buf­fert i arti­kel 92.1a i till­syns­för­ord­ningen, eller
   3. följa en under­rät­telse enligt 1 c §, om den avser ris­ken för allt­för låg brut­to­so­li­di­tet.

Finan­sin­spek­tio­nen får i ett enskilt fall bestämma att det sär­skilda kapi­tal­baskra­vet ska upp­fyl­las med en större andel kärn­pri­mär­ka­pi­tal, om inspek­tio­nen anser att det är nöd­vän­digt. Lag (2020:1213).

1 b §   Ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 1 § första styc­ket 2 ska till minst tre fjär­de­de­lar upp­fyl­las med pri­mär­ka­pi­tal, varav minst tre fjär­de­de­lar ska bestå av kärn­pri­mär­ka­pi­tal.

Den kapi­tal­bas som används för att upp­fylla det sär­skilda kapi­tal­baskra­vet får inte använ­das för att
   1. upp­fylla kapi­tal­baskra­ven i arti­kel 92.1 a-c i till­syns­för­ord­ningen,
   2. upp­fylla det kom­bi­ne­rade buf­fert­kra­vet i 2 kap. 2 § lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar, eller
   3. följa en under­rät­telse enligt 1 c §, om den avser andra ris­ker än ris­ken för allt­för låg brut­to­so­li­di­tet.

Finan­sin­spek­tio­nen får i ett enskilt fall bestämma att det sär­skilda kapi­tal­baskra­vet ska upp­fyl­las med en större andel pri­mär­ka­pi­tal eller kärn­pri­mär­ka­pi­tal, om inspek­tio­nen anser att det är nöd­vän­digt. Lag (2020:1213).

1 c §   I sam­band med en över­syn och utvär­de­ring av ett kre­di­tin­sti­tut ska Finan­sin­spek­tio­nen bestämma lämp­liga kapi­tal­bas­ni­våer för insti­tu­tet. Inspek­tio­nen ska under­rätta insti­tu­tet om skill­na­den mel­lan dessa nivåer och kapi­tal­baskra­ven enligt till­syns­för­ord­ningen, denna lag och lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar. Lag (2021:481).

1 d §   Den kapi­tal­bas som används för att följa en under­rät­telse som avser att han­tera ris­ken för allt­för låg brut­to­so­li­di­tet får inte använ­das för att upp­fylla
   1. kapi­tal­baskra­vet i arti­kel 92.1 d i till­syns­för­ord­ningen,
   2. ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 1 § första styc­ket 1, eller
   3. kra­vet på brut­to­so­li­di­tets­buf­fert i arti­kel 92.1a i till­syns­för­ord­ningen.

Den kapi­tal­bas som används för att följa en under­rät­telse som avser andra ris­ker än ris­ken för allt­för låg brut­to­so­li­di­tet får inte använ­das för att upp­fylla
   1. kapi­tal­baskra­ven i arti­kel 92.1 a-c i till­syns­för­ord­ningen,
   2. ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 1 § första styc­ket 2, eller
   3. det kom­bi­ne­rade buf­fert­kra­vet enligt 2 kap. 2 § lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar. Lag (2020:1213).

1 e §   Finan­sin­spek­tio­nen får avstå från att besluta om ett sär­skilt kapi­tal­baskrav om en över­trä­delse är ringa eller ursäkt­lig, om kre­di­tin­sti­tu­tet gör rät­telse eller om någon annan myn­dig­het har vid­ta­git åtgär­der mot insti­tu­tet och dessa åtgär­der bedöms till­räck­liga.

Bestäm­mel­serna i 1 § gäl­ler inte om över­trä­del­sen är så all­var­lig att verk­sam­hets­till­stån­det i stäl­let ska åter­kal­las.
Lag (2021:481).

1 f §   Finan­sin­spek­tio­nen ska infor­mera Riks­gälds­kon­to­ret och berörda utländska reso­lu­tions­myn­dig­he­ter om
   1. beslut om sär­skilda kapi­tal­baskrav enligt 1 §, och
   2. under­rät­tel­ser enligt 1 c §. Lag (2021:481).

Sär­skilt lik­vi­di­tets­krav

2 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska besluta att ett kre­di­tin­sti­tut ska upp­fylla ett sär­skilt lik­vi­di­tets­krav, om det är nöd­vän­digt för att täcka de lik­vi­di­tets­ris­ker som insti­tu­tet är eller kan bli expo­ne­rat för. Lag (2021:481).

Ingri­pande

3 §   Finan­sin­spek­tio­nen får tillämpa bestäm­mel­serna om ingri­pande i de lagar som regle­rar kre­di­tin­sti­tu­tets verk­sam­het, om insti­tu­tet inte upp­fyl­ler ett sär­skilt kapi­tal­baskrav som beslu­tats enligt 1 § eller ett sär­skilt lik­vi­di­tets­krav som beslu­tats enligt 2 §.

Om ett kre­di­tin­sti­tut upp­fyl­ler kapi­tal­baskra­vet enligt till­syns­för­ord­ningen och de sär­skilda kapi­tal­baskrav som föl­jer av beslut enligt 1 §, men inte kra­vet på en brut­to­so­li­di­tets­buf­fert i arti­kel 92.1a i till­syns­för­ord­ningen eller kra­ven enligt lagen (2014:966) om kapi­tal­buf­fer­tar, ska bestäm­mel­serna om ingri­pande i 8 kap. lagen om kapi­tal­buf­fer­tar tilläm­pas. Lag (2021:481).

2 a kap. Sär­skilda kapitalbas-​​ och lik­vi­di­tets­krav för vär­de­pap­pers­bo­lag

Sär­skilt kapi­tal­baskrav

1 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska besluta att ett vär­de­pap­pers­bo­lag ska upp­fylla ett sär­skilt kapi­tal­baskrav utö­ver den kapi­tal­bas som krävs enligt vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, om
   1. något av kra­ven i 8 kap. 3 §, 4 § första eller tredje styc­ket, 4 c och 5-8 §§ lagen (2007:528) om vär­de­pap­pers­mark­na­den inte är upp­fyllt och det inte är san­no­likt att någon annan åtgärd är till­räck­lig för att få bola­get att rätta till bris­terna inom rim­lig tid,
   2. ett sär­skilt kapi­tal­baskrav är nöd­vän­digt för att täcka väsent­liga ris­ker som bola­get är eller kan bli expo­ne­rat för och väsent­liga ris­ker som bola­get utsät­ter det finan­si­ella syste­met för,
   3. bola­get, under nor­mala mark­nads­för­hål­lan­den, inte skulle kunna avveckla posi­tio­ner i han­dels­lag­ret under kort tid utan att göra bety­dande för­lus­ter,
   4. gransk­ningen av de interna model­lerna enligt 5 a kap. visar att bola­gets bris­ter avse­ende kra­ven för att tillämpa de interna model­lerna san­no­likt kom­mer att leda till otill­räck­liga kapi­tal­ni­våer, eller
   5. bola­get vid upp­re­pade till­fäl­len låter bli att skaffa eller bibe­hålla till­räck­liga nivåer av ytter­li­gare kapi­tal enligt 3 §.

Ett beslut enligt första styc­ket ska vara skrift­ligt och grunda sig på över­syn och utvär­de­ring av vär­de­pap­pers­bo­la­get.

Finan­sin­spek­tio­nen får fatta beslut enligt denna para­graf även i fråga om ett litet och icke-​sam­man­län­kat vär­de­pap­pers­bo­lag, om inspek­tio­nen anser att det är moti­ve­rat. Lag (2021:481).

2 §   Finan­sin­spek­tio­nen får avstå från att besluta om ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 1 § om en över­trä­delse är ringa eller ursäkt­lig, om vär­de­pap­pers­bo­la­get gör rät­telse eller om någon annan myn­dig­het har vid­ta­git åtgär­der mot bola­get och dessa åtgär­der bedöms till­räck­liga.

Bestäm­mel­serna i 1 § gäl­ler inte om över­trä­del­sen är så all­var­lig att verk­sam­hets­till­stån­det i stäl­let ska åter­kal­las.
Lag (2021:481).

3 §   Finan­sin­spek­tio­nen får besluta att ett vär­de­pap­pers­bo­lag ska ha en kapi­tal­bas­nivå som med till­räck­lig mar­gi­nal över­sti­ger kra­ven enligt vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, för att säker­ställa att kon­junk­tur­sväng­ningar inte leder till över­trä­del­ser av kapi­tal­kra­ven eller hotar bola­gets för­måga att avveckla verk­sam­he­ten på ett ord­nat sätt.

Finan­sin­spek­tio­nen ska granska den nivå som vär­de­pap­pers­bo­la­get har fast­ställt efter ett beslut enligt första styc­ket och med­dela bola­get om nivån är till­räck­lig eller behö­ver juste­ras. Om nivån behö­ver juste­ras, ska inspek­tio­nen med­dela bola­get den sista dag då juste­ringen ska ha gjorts.

Första och andra styc­kena gäl­ler inte ett litet och icke- sam­man­län­kat vär­de­pap­pers­bo­lag. Lag (2021:481).

4 §   När det gäl­ler sådana vär­de­pap­pers­bo­lag som avses i 2 kap. 1 § lagen (2015:1016) om reso­lu­tion ska Finan­sin­spek­tio­nen under­rätta Riks­gälds­kon­to­ret och berörda utländska reso­lu­tions­myn­dig­he­ter om
   1. beslut om sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 1 §, och
   2. krav på juste­ringar enligt 3 § andra styc­ket.
Lag (2021:481).

Sär­skilt lik­vi­di­tets­krav

5 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska besluta att ett vär­de­pap­pers­bo­lag ska upp­fylla ett sär­skilt lik­vi­di­tets­krav, om det är nöd­vän­digt för att täcka de lik­vi­di­tets­ris­ker som bola­get är eller kan bli expo­ne­rat för.

Första styc­ket gäl­ler inte för ett litet och icke-​sam­man­län­kat vär­de­pap­pers­bo­lag som omfat­tas av ett beslut om undan­tag enligt arti­kel 43.1 andra styc­ket i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen. Lag (2021:481).

Ingri­pande

6 §   Finan­sin­spek­tio­nen får tillämpa bestäm­mel­serna om ingri­pande i de lagar som regle­rar vär­de­pap­pers­bo­la­gets verk­sam­het, om bola­get inte upp­fyl­ler ett sär­skilt kapi­tal­baskrav som beslu­tats enligt 1 § eller ett sär­skilt lik­vi­di­tets­krav som beslu­tats enligt 5 §. Lag (2021:481).

3 kap. Krav på grupp­nivå

Ansva­rigt före­tag

1 §   För varje kon­so­li­de­rad situ­a­tion ska det fin­nas ett ansva­rigt före­tag.

Ett ansva­rigt före­tag ska vara
   1. ett mode­rin­sti­tut inom EES,
   2. ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag som har god­känts enligt 1 kap. 8 §,
   3. ett kre­di­tin­sti­tut eller ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES som
      a) är ett dot­ter­fö­re­tag till ett finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES eller ett blan­dat finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES och som har med­getts undan­tag från kra­vet på god­kän­nande enligt 1 kap. 9 §, och
      b) avses i 1 kap. 9 § första styc­ket 3, eller
   4. ett kre­di­tin­sti­tut eller ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES, ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag som avses i 8 kap. 2 a § första styc­ket 2 c. Lag (2021:481).

Soli­di­tet och risk­han­te­ring

2 §   Det ansva­riga före­ta­get enligt 1 § ska se till att kra­ven på soli­di­tet och risk­han­te­ring i 6 kap. 1 § och 2 § andra styc­ket lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse eller 8 kap. 3 § och 4 § andra styc­ket lagen (2007:528) om vär­de­pap­pers­mark­na­den upp­fylls på grupp­nivå i enlig­het med det som föl­jer av artik­larna 18-24 i till­syns­för­ord­ningen.
Lag (2020:1213).

Krav på under­grupp­nivå

3 §   Även om ett kre­di­tin­sti­tut, ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inte är ansva­rigt före­tag enligt 1 §, ska det se till att kra­ven i 2 § tilläm­pas på under­grupp­s­nivå, om
   1. kre­di­tin­sti­tu­tet, det finan­si­ella hol­ding­fö­re­ta­get, det blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­ta­get eller dess moder­fö­re­tag, när moder­fö­re­ta­get är ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, har ett dot­ter­fö­re­tag eller har ägar­in­tresse i ett dot­ter­fö­re­tag, och
   2. dot­ter­fö­re­ta­get är eta­ble­rat i ett land utan­för EES, och är
      a) ett före­tag som mot­sva­rar ett kre­di­tin­sti­tut,
      b) ett före­tag som mot­sva­rar ett finan­si­ellt insti­tut, eller
      c) ett för­valt­nings­bo­lag.

Med för­valt­nings­bo­lag avses ett utländskt före­tag som i sitt hem­land har till­stånd att för­valta fond­fö­re­tag. Lag (2021:481).

Krav på moder-​​ och dot­ter­fö­re­tag

4 §   Ett moder-​​ eller dot­ter­fö­re­tag som står under till­syn enligt denna lag ska på grupp-​​ eller under­grupp­s­nivå upp­fylla kra­ven i 6 kap. 2 § första styc­ket och 3 § lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse om risk­han­te­ring och genom­lys­ning.

Ett sådant före­tag ska också införa styr­for­mer, pro­ces­ser och ruti­ner enligt första styc­ket i sina dot­ter­fö­re­tag som inte står under till­syn enligt denna lag. Sådana dot­ter­fö­re­tag ska upp­fylla de krav som avses i första styc­ket på indi­vi­du­ell nivå.

Finan­sin­spek­tio­nen ska, efter ansö­kan av ett ansva­rigt före­tag enligt 1 § andra styc­ket, besluta om undan­tag från kra­vet i andra styc­ket, om före­ta­get kan visa att ett sådant infö­rande stri­der mot lagen i det land där dot­ter­fö­re­ta­get är eta­ble­rat.
Lag (2021:481).

Led­ningen för ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag

5 §   Den som ingår i led­ningen för ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag ska ha till­räck­lig insikt och erfa­ren­het för att delta i led­ningen av före­ta­get och även i övrigt vara lämp­lig för en sådan upp­gift.

3 a kap. Krav på vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cer­ner

Krav på moder-​​ och dot­ter­fö­re­tag

1 §   När arti­kel 7 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen är tillämp­lig ska 8 kap. 3 §, 4 § första och tredje styc­kena, 4 c och 5-8 §§ lagen (2007:528) om vär­de­pap­pers­mark­na­den tilläm­pas på en vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cern om inte annat föl­jer av beslut enligt arti­kel 8 i samma för­ord­ning.

Finan­sin­spek­tio­nen ska, efter ansö­kan av ett moder­fö­re­tag som avses i arti­kel 7 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, besluta om undan­tag från kra­vet i första styc­ket, om före­ta­get kan visa att en sådan tillämp­ning stri­der mot lagen i det land där dot­ter­fö­re­ta­get är eta­ble­rat. Lag (2021:481).

Led­ningen för ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag

2 §   Den som ingår i led­ningen för ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag i en kon­cern som avses i 1 § ska ha till­räck­lig insikt och erfa­ren­het för att delta i led­ningen av före­ta­get och även i övrigt vara lämp­lig för en sådan upp­gift. Lag (2021:481).

4 kap. Till­syns­an­svar på grupp­nivå

Till­syns­an­sva­rig myn­dig­het

1 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska utöva till­syn över att de grupp­ba­se­rade kra­ven är upp­fyllda, om
   1. moder­fö­re­ta­get är ett kre­di­tin­sti­tut,
   2. moder­fö­re­ta­get är ett vär­de­pap­pers­bo­lag och inget av dess dot­ter­fö­re­tag är ett kre­di­tin­sti­tut,
   3. ett utländskt vär­de­pap­pers­fö­re­tag inom EES är moder­fö­re­tag till ett kre­di­tin­sti­tut och det i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen inte finns något mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES med en större total balansom­slut­ning,
   4. ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inom EES är moder­fö­re­tag till ett kre­di­tin­sti­tut eller ett vär­de­pap­pers­bo­lag,
   5. ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inom EES är moder­fö­re­tag till två eller flera kre­di­tin­sti­tut, vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag, och
      a) ett av före­ta­gen är ett kre­di­tin­sti­tut och det i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen inte finns något mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES,
      b) ett av före­ta­gen är ett kre­di­tin­sti­tut och det i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen inte finns något mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES med en större balansom­slut­ning, eller
      c) ett av före­ta­gen är ett vär­de­pap­pers­bo­lag och det i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen inte finns något
   - mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES med en större balansom­slut­ning, eller
   - kre­di­tin­sti­tut eller mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES, eller
   6. kon­so­li­de­ring krävs enligt arti­kel 18.3 eller 18.6 i till­syns­för­ord­ningen och
      a) ett kre­di­tin­sti­tut har den största balansom­slut­ningen av mot­sva­rande före­tag inom EES, eller
      b) ett vär­de­pap­pers­bo­lag har den största balansom­slut­ningen av mot­sva­rande före­tag inom EES och det inte finns något kre­di­tin­sti­tut eller mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES.

Första styc­ket 3, 5 b, 5 c och 6 gäl­ler dock inte om en annan behö­rig myn­dig­het utö­var till­syn på indi­vi­du­ell nivå över minst två utländska före­tag i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen och sum­man av de totala balansom­slut­ning­arna för dessa är högre än för det svenska före­ta­get.

Även om en annan behö­rig myn­dig­het ska utöva till­syn över att de grupp­ba­se­rade kra­ven upp­fylls enligt arti­kel 111.1 tredje styc­ket, 111.3 b eller c eller 111.4 i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet, ska Finan­sin­spek­tio­nen utöva sådan till­syn om inspek­tio­nen på indi­vi­du­ell nivå ska utöva till­syn över minst två kre­di­tin­sti­tut respek­tive vär­de­pap­pers­bo­lag i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen och sum­man av de totala balansom­slut­ning­arna för dessa är högre än de för mot­sva­rande utländska före­tag inom ett och samma land inom EES.
Lag (2021:481).

2 §   När Finan­sin­spek­tio­nen ska utöva till­syn enligt 1 § första styc­ket 1-3, 5 och 6, får inspek­tio­nen komma över­ens med övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter om att en annan behö­rig myn­dig­het inom EES än inspek­tio­nen ska ansvara för till­sy­nen. Finan­sin­spek­tio­nen får ingå en sådan över­ens­kom­melse, om det är olämp­ligt att inspek­tio­nen ansva­rar för till­sy­nen med hän­syn till de kre­di­tin­sti­tut, vär­de­pap­pers­bo­lag och mot­sva­rande utländska före­tag det gäl­ler och den rela­tiva bety­del­sen av deras verk­sam­he­ter i de olika län­derna eller beho­vet av att säker­ställa kon­ti­nu­i­tet i till­sy­nen på grupp­nivå.

I ett sådant fall ska mode­rin­sti­tu­tet inom EES, det finan­si­ella moder­hol­ding­fö­re­ta­get inom EES, det blan­dade finan­si­ella moder­hol­ding­fö­re­ta­get inom EES, eller det kre­di­tin­sti­tut, vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag som har den största balansom­slut­ningen, bero­ende på vad som är tillämp­ligt, ges till­fälle att yttra sig innan Finan­sin­spek­tio­nen och de övriga berörda behö­riga myn­dig­he­terna ingår över­ens­kom­mel­sen. Euro­pe­iska kom­mis­sio­nen och Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten ska under­rät­tas om en sådan över­ens­kom­melse. Lag (2021:481).

3 §   Om det skulle vara olämp­ligt med hän­syn till de kre­di­tin­sti­tut, vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag det gäl­ler, den rela­tiva bety­del­sen av deras verk­sam­he­ter i de olika län­derna eller beho­vet av att säker­ställa kon­ti­nu­i­tet i till­sy­nen på grupp­nivå att till­sy­nen utövas av den myn­dig­het som enligt arti­kel 111.1, 111.3 eller 111.4 i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet ska utöva den grupp­ba­se­rade till­sy­nen, får Finan­sin­spek­tio­nen komma över­ens med de övriga berörda behö­riga myn­dig­he­terna om att inspek­tio­nen eller någon annan behö­rig myn­dig­het ska ansvara för till­sy­nen.

I ett sådant fall ska mode­rin­sti­tu­tet inom EES, det finan­si­ella moder­hol­ding­fö­re­ta­get inom EES, det blan­dade finan­si­ella moder­hol­ding­fö­re­ta­get inom EES, eller det kre­di­tin­sti­tut, vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag som har den största balansom­slut­ningen, bero­ende på vad som är tillämp­ligt, ges till­fälle att yttra sig innan Finan­sin­spek­tio­nen och de övriga berörda behö­riga myn­dig­he­terna ingår över­ens­kom­mel­sen. Euro­pe­iska kom­mis­sio­nen och Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten ska under­rät­tas om en sådan över­ens­kom­melse. Lag (2021:481).

Beslut på grupp­nivå om kapi­tal­ba­sen och sär­skilt lik­vi­di­tets­krav

4 §   När Finan­sin­spek­tio­nen ansva­rar för till­sy­nen på grupp­nivå enligt 1 §, ska inspek­tio­nen lämna en rap­port som inne­hål­ler en risk­vär­de­ring av den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen till övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter. Lag (2020:1213).

5 §   Inom fyra måna­der från det att Finan­sin­spek­tio­nen har läm­nat en rap­port enligt 4 §, ska inspek­tio­nen för­söka komma över­ens med övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter om vil­ket beslut som bör fat­tas
   1. i enlig­het med 2 kap. 2 § med anled­ning av väsent­liga resul­tat av lik­vi­di­tets­till­sy­nen, och
   2. om huruvida kapi­tal­ba­sen på grupp­nivå är till­räck­lig med hän­syn till den finan­si­ella situ­a­tio­nen och risk­pro­fi­len och om de kapi­tal­bas­ni­våer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 1 c §§ på indi­vi­du­ell nivå eller grupp­nivå.

En över­ens­kom­melse enligt första styc­ket 1 ska ta hän­syn till de resul­tat som fram­kom­mit i fråga om kre­di­tin­sti­tu­tens och de mot­sva­rande utländska före­ta­gens orga­ni­sa­tion, risk­han­te­ring och beho­vet av sär­skilda lik­vi­di­tets­krav för spe­ci­fika insti­tut. Lag (2021:481).

6 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska här­ef­ter fatta ett beslut i enlig­het med över­ens­kom­mel­sen. Beslu­tet och skä­len för det ska redo­vi­sas skrift­ligt och skic­kas till övriga behö­riga myn­dig­he­ter och till mode­rin­sti­tu­tet inom EES.

Om en över­ens­kom­melse inte kan nås, ska Finan­sin­spek­tio­nen på begä­ran av någon av de övriga behö­riga myn­dig­he­terna sam­råda med Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten. Inspek­tio­nen får även sam­råda med Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten på eget ini­ti­a­tiv.

7 §   Om en över­ens­kom­melse enligt 5 § inte har träf­fats inom de angivna tids­fris­terna, ska Finan­sin­spek­tio­nen, med beak­tande av de övriga behö­riga myn­dig­he­ter­nas bedöm­ning av ris­ken hos dot­ter­fö­re­ta­gen, ensam fatta ett beslut på grupp­nivå.

Om Finan­sin­spek­tio­nen ansva­rar för till­sy­nen över dot­ter­fö­re­tag till ett mode­rin­sti­tut inom EES, ett finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inom EES, ska inspek­tio­nen fatta ett sådant beslut som avses i 6 § på indi­vi­du­ell nivå eller under­grupp­s­nivå. Inför beslu­tet ska inspek­tio­nen beakta syn­punk­ter som fram­förts av den utländska behö­riga myn­dig­het som ansva­rar för den grupp­visa till­sy­nen.

Om någon eller några av de övriga berörda behö­riga myn­dig­he­terna, inom fyra måna­der från det att Finan­sin­spek­tio­nen har läm­nat sin rap­port enligt 4 § har hän­skju­tit ären­det till Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten i enlig­het med arti­kel 19 i för­ord­ning (EU) nr 1093/2010 av den 24 novem­ber 2010 om inrät­tande av en euro­pe­isk till­syns­myn­dig­het (Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten), om änd­ring av beslut nr 716/2009/EG och om upp­hä­vande av kom­mis­sio­nens beslut 2009/78/EG , ska inspek­tio­nen skjuta upp sitt beslut enligt första styc­ket och invänta det beslut som Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten kan komma att fatta enligt arti­kel 19.3 i samma för­ord­ning. Finan­sin­spek­tio­nen ska följa ett beslut i saken från Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten.

Finan­sin­spek­tio­nen får inte hän­skjuta ett ärende till Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten efter det att fyramå­na­ders­pe­ri­o­den har löpt ut eller ett gemen­samt beslut har fat­tats.

8 §   Ett sådant beslut som avses i 6 § som fat­tas av en utländsk behö­rig myn­dig­het efter en över­ens­kom­melse med övriga behö­riga myn­dig­he­ter eller på grund av att de behö­riga myn­dig­he­terna inte har kom­mit över­ens inom de tids­fris­ter som anges i 5 § gäl­ler i Sve­rige. Beslu­tet är bin­dande för Finan­sin­spek­tio­nen, och det ska ligga till grund för inspek­tio­nens till­syn.

9 §   Beslut som fat­tats enligt 6 eller 7 § ska omprö­vas årli­gen. Ett beslut får även, i undan­tags­fall, omprö­vas om en behö­rig myn­dig­het som ansva­rar för till­sy­nen av dot­ter­fö­re­tag till ett mode­rin­sti­tut inom EES eller ett finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES eller ett blan­dat finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag inom EES skrift­li­gen begär det hos Finan­sin­spek­tio­nen och sam­ti­digt anger skä­len för begä­ran.

10 §   Om ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag omfat­tas av lik­vär­diga bestäm­mel­ser om grupp­ba­se­rad till­syn och till­syn av konglo­me­rat, sär­skilt när det gäl­ler risk­ba­se­rad till­syn, får Finan­sin­spek­tio­nen, efter sam­råd med andra behö­riga myn­dig­he­ter med ansvar för till­syn av dot­ter­fö­re­tag, medge undan­tag från rele­vanta delar av denna lag och före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av denna lag så att det blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­ta­get bara behö­ver till­lämpa de rele­vanta bestäm­mel­serna för konglo­me­rat.

Om ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag omfat­tas av lik­vär­diga bestäm­mel­ser om grupp­ba­se­rad till­syn och om extra till­syn över för­säk­rings­fö­re­tag som ingår i en för­säk­rings­grupp, sär­skilt med avse­ende på risk­ba­se­rad till­syn, får Finan­sin­spek­tio­nen, efter sam­råd med de berörda myn­dig­he­ter som ansva­rar för till­syn av för­säk­rings­fö­re­tag medge undan­tag från rele­vanta delar av denna lag så att det blan­dade hol­ding­fö­re­ta­get bara behö­ver tillämpa de rele­vanta bestäm­mel­serna för den största sek­torn enligt 2 kap. 3 § lagen (2006:531) om sär­skild till­syn över finan­si­ella konglo­me­rat.

Finan­sin­spek­tio­nen ska under­rätta Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten och Euro­pe­iska försäkrings-​​ och tjäns­te­pen­sions­myn­dig­he­ten om beslut som inspek­tio­nen fat­tar enligt första styc­ket.

Vissa finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag och blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag

11 §   När Finan­sin­spek­tio­nen är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het, ska inspek­tio­nen utöva till­syn över att ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag upp­fyl­ler sina skyl­dig­he­ter enligt 1 kap. 7-9 §§.
Lag (2020:1213).

4 a kap. Till­syns­an­svar för vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cer­ner

1 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska utöva till­syn över att kra­ven i arti­kel 7 eller, i tillämp­liga fall, vill­ko­ren i arti­kel 8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen är upp­fyllda, om det i kon­cer­nen inte finns något kre­di­tin­sti­tut eller mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES, och
   1. ett vär­de­pap­pers­bo­lag är moder­fö­re­tag,
   2. ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inom EES är moder­fö­re­tag till ett vär­de­pap­pers­bo­lag och det i kon­cer­nen inte finns något mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES,
   3. ett svenskt vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller ett svenskt blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag är moder­fö­re­tag till ett vär­de­pap­pers­bo­lag och minst ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES,
   4. ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag är moder­fö­re­tag till ett vär­de­pap­pers­bo­lag och minst ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES, och
   - inget sådant dot­ter­fö­re­tag är auk­to­ri­se­rat i samma land inom EES som moder­fö­re­ta­get är eta­ble­rat i, och
   - vär­de­pap­pers­bo­la­get har större balansom­slut­ning än något av de mot­sva­rande utländska före­ta­gen inom EES, eller
   5. det i kon­cer­nen finns två eller flera vär­de­pap­pers­in­rik­tade hol­ding­fö­re­tag eller blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag med huvud­kon­tor i olika län­der inom EES som är moder­fö­re­tag till ett vär­de­pap­pers­bo­lag och minst ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES och
   - dot­ter­fö­re­ta­gen är auk­to­ri­se­rade i de respek­tive län­der inom EES som moder­fö­re­ta­gen har huvud­kon­tor i, och
   - vär­de­pap­pers­bo­la­get har större balansom­slut­ning än något av de mot­sva­rande utländska före­ta­gen inom EES. Lag (2021:481).

2 §   När Finan­sin­spek­tio­nen ska utöva till­syn enligt 1 § får inspek­tio­nen komma över­ens med övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter om att en annan behö­rig myn­dig­het inom EES än inspek­tio­nen ska ansvara för till­sy­nen. Finan­sin­spek­tio­nen får ingå en sådan över­ens­kom­melse om det är olämp­ligt att inspek­tio­nen ansva­rar för till­sy­nen med hän­syn till de berörda vär­de­pap­pers­bo­la­gen och vär­de­pap­pers­fö­re­ta­gen och bety­del­sen av deras verk­sam­het i de rele­vanta län­derna inom EES.
Lag (2021:481).

3 §   Om det skulle vara olämp­ligt med hän­syn till de vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag det gäl­ler i en vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cern och bety­del­sen av deras verk­sam­het i de olika län­derna inom EES att till­sy­nen utövas av den myn­dig­het som enligt arti­kel 46.3-46.5 i vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet ska utöva sådan till­syn som avses i 1 §, får Finan­sin­spek­tio­nen komma över­ens med de övriga berörda behö­riga myn­dig­he­terna om att inspek­tio­nen eller någon annan behö­rig myn­dig­het ska ansvara för till­sy­nen. Lag (2021:481).

4 §   Innan Finan­sin­spek­tio­nen och de övriga berörda behö­riga myn­dig­he­terna ingår en över­ens­kom­melse enligt 2 eller 3 § ska det blan­dade finan­si­ella moder­hol­ding­fö­re­ta­get inom EES, det vär­de­pap­pers­in­rik­tade moder­hol­ding­fö­re­ta­get inom EES eller det vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag som har den största balansom­slut­ningen, bero­ende på vad som är tillämp­ligt, ges till­fälle att yttra sig.

Euro­pe­iska kom­mis­sio­nen och Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten ska under­rät­tas om över­ens­kom­mel­sen. Lag (2021:481).

5 kap. Till­syn över interna meto­der för kre­di­tin­sti­tut

Löpande gransk­ning av interna meto­der

1 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska löpande, åtminstone vart tredje år, granska hur ett kre­di­tin­sti­tut upp­fyl­ler kra­ven på sådana meto­der som krä­ver till­stånd från de behö­riga myn­dig­he­terna innan de får använ­das för att beräkna kapi­tal­baskra­ven i enlig­het med artik­larna 92-​386 i till­syns­för­ord­ningen. Vid bedöm­ningen ska inspek­tio­nen sär­skilt beakta för­änd­ringar i insti­tu­tets affärs­verk­sam­het och hur interna meto­der tilläm­pas på nya pro­duk­ter. Lag (2021:481).

2 §   Om det fram­kom­mer att ett kre­di­tin­sti­tuts interna meto­der enligt 1 § har väsent­liga bris­ter i fråga om att iden­ti­fi­era ris­ker, ska Finan­sin­spek­tio­nen se till att insti­tu­tet åtgär­dar bris­terna eller vid­tar nöd­vän­diga åtgär­der för att minska följ­derna av dem. Lag (2021:481).

3 §   Om ett kre­di­tin­sti­tut som bevil­jats till­stånd att använda sig av en metod som avses i 1 § inte längre upp­fyl­ler kra­ven för använd­ning av meto­den, ska Finan­sin­spek­tio­nen kräva att insti­tu­tet
   1. visar att följ­derna av att kra­ven inte upp­fylls är obe­tyd­liga, eller
   2. pre­sen­te­rar en åtgärds­plan för att i god tid åter upp­fylla kra­ven och ange en tid inom vil­ken pla­nen ska genom­fö­ras.
Lag (2021:481).

4 §   Om det bedöms osan­no­likt att den åtgärds­plan som pre­sen­te­ras leder till att kra­ven kom­mer att upp­fyl­las eller om tids­fris­ten för att genom­föra den inte är till­freds­stäl­lande, ska Finan­sin­spek­tio­nen kräva för­bätt­ringar av pla­nen. Om det är osan­no­likt att kre­di­tin­sti­tu­tet inom en lämp­lig tids­frist åter kom­mer att upp­fylla tillämp­liga krav eller om insti­tu­tet inte på ett till­freds­stäl­lande sätt visar att följ­derna av kon­sta­te­rade bris­ter är obe­tyd­liga, ska till­stån­det att använda sig av meto­den antingen åter­kal­las eller begrän­sas till områ­den där kra­ven kan upp­fyl­las inom en lämp­lig tids­frist. Lag (2021:481).

5 §   Om det för en intern mark­nads­risk­mo­dell före­kom­mer upp­re­pade över­skri­dan­den som avses i arti­kel 366 i till­syns­för­ord­ningen och det tyder på att model­len inte är till­räck­ligt exakt, ska Finan­sin­spek­tio­nen åter­kalla till­stån­det för kre­di­tin­sti­tu­tet att använda den model­len eller vidta lämp­liga åtgär­der för att säker­ställa att insti­tu­tet sna­rast för­bätt­rar model­len. Lag (2021:481).

Kor­ri­ge­rande åtgär­der vid till­syn över interna meto­der

6 §   Finan­sin­spek­tio­nen får vidta kor­ri­ge­rande åtgär­der för ett kre­di­tin­sti­tuts interna meto­der, om det klart kan fast­stäl­las att insti­tu­tets meto­der leder till en underskatt­ning av kapi­tal­baskra­ven som inte kan till­skri­vas skill­na­der i expo­ne­ring­ar­nas eller posi­tio­ner­nas under­lig­gande ris­ker.

De kor­ri­ge­rande åtgär­derna ska syfta till att målen i en intern metod upp­rätt­hålls. Lag (2021:481).

5 a kap. Till­syn över interna model­ler för vär­de­pap­pers­bo­lag

1 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska löpande, åtminstone vart tredje år, granska hur ett vär­de­pap­pers­bo­lag upp­fyl­ler kra­ven för att få till­stånd att använda de interna model­ler som avses i arti­kel 22 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen. Vid bedöm­ningen ska inspek­tio­nen sär­skilt beakta för­änd­ringar i vär­de­pap­pers­bo­la­gets affärs­verk­sam­het och hur interna model­ler används på nya pro­duk­ter. Lag (2021:481).

2 §   Om det fram­kom­mer att ett vär­de­pap­pers­bo­lags interna model­ler som avses i 1 § har väsent­liga bris­ter i fråga om att iden­ti­fi­era ris­ker, ska Finan­sin­spek­tio­nen se till att bola­get åtgär­dar bris­terna eller vid­tar nöd­vän­diga åtgär­der för att minska följ­derna av dem. Lag (2021:481).

3 §   Om ett vär­de­pap­pers­bo­lag som bevil­jats till­stånd att använda interna model­ler som avses i 1 § inte längre upp­fyl­ler kra­ven för använd­ning av model­lerna, ska Finan­sin­spek­tio­nen kräva att bola­get
   1. visar att följ­derna av att kra­ven inte upp­fylls är obe­tyd­liga, eller
   2. pre­sen­te­rar en åtgärds­plan för att upp­fylla kra­ven och anger en tid inom vil­ken pla­nen ska genom­fö­ras.
Lag (2021:481).

4 §   Om det bedöms osan­no­likt att den åtgärds­plan som pre­sen­te­ras leder till att kra­ven kom­mer att upp­fyl­las eller om tids­fris­ten för att genom­föra den inte är till­freds­stäl­lande, ska Finan­sin­spek­tio­nen kräva för­bätt­ringar av pla­nen. Om det är osan­no­likt att vär­de­pap­pers­bo­la­get inom en lämp­lig tids­frist kom­mer att upp­fylla tillämp­liga krav eller om bola­get inte på ett till­freds­stäl­lande sätt visar att följ­derna av kon­sta­te­rade bris­ter är obe­tyd­liga, ska till­stån­det att använda sig av de interna model­lerna antingen åter­kal­las eller begrän­sas till områ­den där kra­ven kan upp­fyl­las inom en lämp­lig tids­frist. Lag (2021:481).

5 §   Om det för en intern mark­nads­risk­mo­dell före­kom­mer upp­re­pade över­skri­dan­den som avses i arti­kel 366 i till­syns­för­ord­ningen och det tyder på att model­len inte är till­räck­ligt exakt, ska Finan­sin­spek­tio­nen åter­kalla till­stån­det för vär­de­pap­pers­bo­la­get att använda model­len eller vidta lämp­liga åtgär­der för att säker­ställa att bola­get sna­rast inom en bestämd tids­ram för­bätt­rar model­len.
Lag (2021:481).

6 kap. Före­tags upp­gifts­skyl­dig­het till Finan­sin­spek­tio­nen

Före­tag som ska lämna upp­lys­ningar

1 §   Föl­jande före­tag ska till Finan­sin­spek­tio­nen lämna de upp­lys­ningar om sin verk­sam­het och där­med sam­man­häng­ande omstän­dig­he­ter som inspek­tio­nen begär för till­sy­nen:
   1. före­tag som
      a) står under till­syn uti­från sin kon­so­li­de­rade situ­a­tion enligt denna lag eller enligt en utländsk offent­lig regle­ring som byg­ger på kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet,
      b) står under till­syn enligt arti­kel 7 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, eller
      c) ingår i en vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cern som omfat­tas av ett beslut enligt arti­kel 8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
   2. andra dot­ter­fö­re­tag till ett kre­di­tin­sti­tut, ett vär­de­pap­pers­bo­lag, ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag än de som avses i 1,
   3. hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het och dot­ter­fö­re­tag till hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het,
   4. blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag, och
   5. före­tag som fått i upp­drag av ett kre­di­tin­sti­tut, ett vär­de­pap­pers­bo­lag, ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het, blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag att utföra ett visst arbete eller vissa funk­tio­ner.

Om före­ta­get inte läm­nar upp­lys­ning­arna till Finan­sin­spek­tio­nen, får inspek­tio­nen före­lägga före­ta­get att göra det. Lag (2021:481).

2 §   Moder­fö­re­tag ska i fråga om den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen offent­lig­göra infor­ma­tion som rör rätts­lig struk­tur, styr­ning och orga­ni­sa­tions­struk­tur.

Moder­fö­re­tag som avses i artik­larna 7 och 8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen ska offent­lig­göra sådan infor­ma­tion om en vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cern.
Lag (2021:481).

Sam­ar­bete och utbyte av infor­ma­tion med utländska myn­dig­he­ter

3 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska, i den utsträck­ning som föl­jer av Sve­ri­ges med­lem­skap i Euro­pe­iska uni­o­nen, i sin till­syns­verk­sam­het sam­ar­beta och utbyta infor­ma­tion med
   1. andra behö­riga myn­dig­he­ter,
   2. Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten,
   3. Euro­pe­iska system­risk­nämn­den,
   4. Euro­pe­iska värdepappers-​​ och mark­nads­myn­dig­he­ten,
   5. myn­dig­he­ter inom EES som har till­syn över för­säk­rings­fö­re­tag,
   6. offent­liga organ inom EES som avses i arti­kel 56 första styc­ket h i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet, och
   7. andra berörda myn­dig­he­ter, om det upp­står en kri­tisk situ­a­tion i Sve­rige som kan även­tyra lik­vi­di­te­ten på finans­mark­na­den eller sta­bi­li­te­ten i det finan­si­ella syste­met i något land inom EES.

Finan­sin­spek­tio­nen får, i den utsträck­ning som föl­jer av arti­kel 58a i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet, i sin till­syns­verk­sam­het sam­ar­beta och utbyta infor­ma­tion med
   1. Inter­na­tio­nella valu­ta­fon­den,
   2. Världs­ban­ken,
   3. Ban­ken för inter­na­tio­nell betal­nings­ut­jäm­ning, och
   4. Rådet för finan­si­ell sta­bi­li­tet.
Lag (2020:1213).

4 §   Finan­sin­spek­tio­nen får hän­skjuta frå­gor som rör ett för­fa­rande av en annan behö­rig myn­dig­het inom EES till Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten för tvist­lös­ning i de fall som fram­går av artik­larna 112.2, 116 och 133 i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet och arti­kel 48 i vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet. Lag (2021:481).

5 §   Finan­sin­spek­tio­nen får även hän­skjuta sådana frå­gor som avses i 4 § till Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten för tvist­lös­ning i enlig­het med artik­larna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet och arti­kel 13.5 i vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet. Lag (2021:481).

6 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska, efter begä­ran från en behö­rig myn­dig­het i ett annat land inom EES, inom ramen för sin befo­gen­het lämna eller kon­trol­lera infor­ma­tion som behövs för att den utländska myn­dig­he­ten ska kunna utöva sin till­syn.
Den utländska myn­dig­he­ten får när­vara vid en kon­troll som görs av inspek­tio­nen.

7 §   Före­tag som enligt till­syns­för­ord­ningen står under till­syn uti­från sin kon­so­li­de­rade situ­a­tion och dot­ter­fö­re­tag till ett kre­di­tin­sti­tut eller ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES, ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag som inte omfat­tas av bestäm­mel­serna om grupp­ba­se­rad till­syn, ska lämna de upp­gif­ter som krävs för till­syns­re­do­vis­ningen till det före­tag som enligt till­syns­för­ord­ningen ska upp­rätta grupp­ba­se­rad redo­vis­ning eller sam­lad infor­ma­tion.

Första styc­ket gäl­ler även ett svenskt före­tag i för­hål­lande till ett utländskt före­tag inom EES som ska upp­rätta och ge in en rap­port enligt till­syns­för­ord­ningen. Lag (2021:481).

Under­sök­ning

8 §   Finan­sin­spek­tio­nen får, när inspek­tio­nen anser att det behövs för till­sy­nen, göra under­sök­ningar hos
   1. före­tag som enligt 7 § ska lämna upp­gif­ter samt hos finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag, hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het, blan­dade finan­si­ella hol­ding­fö­re­tag och vär­de­pap­pers­in­rik­tade hol­ding­fö­re­tag för att kon­trol­lera den grupp­ba­se­rade redo­vis­ningen eller sam­lade infor­ma­tio­nen som före­ta­gen är skyl­diga att lämna,
   2. före­tag som har fått i upp­drag av ett kre­di­tin­sti­tut, ett vär­de­pap­pers­bo­lag eller ett hol­ding­fö­re­tag som avses i 1 att utföra ett visst arbete eller vissa funk­tio­ner, och
   3. före­tag som Finan­sin­spek­tio­nen enligt 4 kap. 1 § och 4 a kap. 1 § ska utöva till­syn över. Lag (2021:481).

Infor­ma­tions­skyl­dig­het för ett kre­di­tin­sti­tut som är undan­ta­get från grupp­ba­se­rad till­syn

9 §   Om ett dot­ter­fö­re­tag som är ett kre­di­tin­sti­tut är undan­ta­get från tillämp­nings­om­rå­det för kon­so­li­de­rad till­syn med stöd av arti­kel 19 i till­syns­för­ord­ningen, ska moder­fö­re­ta­get till Finan­sin­spek­tio­nen lämna de upp­lys­ningar som inspek­tio­nen anser att den behö­ver för sin till­syn över insti­tu­tet. Lag (2021:481).

Tyst­nads­plikt

10 §   En sty­rel­se­le­da­mot eller befatt­nings­ha­vare hos ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag som i den egen­ska­pen får kun­skap om affärs­för­hål­lan­den i ett före­tag som enligt 7 § eller arti­kel 7.1 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen ska lämna upp­gif­ter, får inte obe­hö­ri­gen röja vad han eller hon fått veta och inte hel­ler utnyttja kun­ska­pen i strid med det upp­gifts­läm­nande före­ta­gets intresse. Lag (2021:481).

/Rubri­ken upp­hör att gälla U:2025-​04-01/

Upp­gifts­skyl­dig­het till under­sök­nings­le­dare eller åkla­gare

/Rubri­ken trä­der i kraft I:2025-​04-01/

Upp­gifts­skyl­dig­het

10 a §    /Trä­der i kraft I:2025-​04-01/ Ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag och ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag ska på begä­ran av Polis­myn­dig­he­ten, Skat­te­ver­ket, Säker­hetspo­li­sen eller Tull­ver­ket lämna upp­gif­ter om enskil­das för­hål­lan­den till före­ta­get, om upp­gif­terna behövs i ett enskilt fall i myn­dig­he­tens verk­sam­het för att före­bygga, för­hindra eller upp­täcka brotts­lig verk­sam­het som inne­fat­tar brott för vil­ket det i straff­ska­lan ingår fäng­else i ett år eller mer. Upp­gif­terna ska läm­nas utan dröjs­mål och i elektro­nisk form.

Ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller den som är verk­sam i någon av de verk­sam­he­terna får inte obe­hö­ri­gen röja för kun­den eller för någon utom­stå­ende att en myn­dig­het har gjort en begä­ran eller att upp­gif­ter har läm­nats enligt första styc­ket.

Bestäm­mel­ser om ansvar för den som bry­ter mot tyst­nads­plik­ten enligt andra styc­ket finns i 20 kap. 3 § brotts­bal­ken.
Lag (2025:186).

11 §   Ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag och ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag är skyl­diga att lämna ut upp­gif­ter om enskil­das för­hål­lan­den till före­ta­get om det
   1. under en utred­ning enligt bestäm­mel­serna om för­un­der­sök­ning i brott­mål begärs av under­sök­nings­le­da­ren,
   2. under en utred­ning om själv­stän­digt för­ver­kande begärs av åkla­ga­ren,
   3. i ett ärende om rätts­lig hjälp i brott­mål begärs av åkla­ga­ren på fram­ställ­ning av en annan stat eller en mel­lan­folk­lig dom­stol, eller
   4. i ett ärende om erkän­nande och verk­stäl­lig­het av en euro­pe­isk utred­nings­or­der begärs av åkla­ga­ren.

Upp­gif­terna ska läm­nas ut utan dröjs­mål och i elektro­nisk form. Lag (2024:876).

Med­de­lan­de­för­bud

12 §   Den under­sök­nings­le­dare eller åkla­gare som begär upp­gif­ter enligt 11 § får besluta att hol­ding­fö­re­ta­get samt dess sty­rel­se­le­da­mö­ter och anställda inte får röja för kun­den eller för någon utom­stå­ende att upp­gif­ter har läm­nats enligt 11 § eller att det pågår en för­un­der­sök­ning, en utred­ning om själv­stän­digt för­ver­kande, ett ärende om rätts­lig hjälp i brott­mål eller ett ärende om erkän­nande och verk­stäl­lig­het av en euro­pe­isk utred­nings­or­der.

Ett sådant för­bud får med­de­las om det krävs för att en utred­ning om brott eller själv­stän­digt för­ver­kande inte ska även­ty­ras eller för att upp­fylla en inter­na­tio­nell över­ens­kom­melse som är bin­dande för Sve­rige.

För­bu­det ska vara tids­be­grän­sat, med möj­lig­het till för­läng­ning, och får inte avse längre tid än vad som är moti­ve­rat med hän­syn till syf­tet med för­bu­det. I ett ärende om rätts­lig hjälp i brott­mål eller om erkän­nande och verk­stäl­lig­het av en euro­pe­isk utred­nings­or­der får dock för­bu­det tids­be­grän­sas bara om den stat eller mel­lan­folk­liga dom­stol som ansökt om rätts­lig hjälp eller den utländska myn­dig­het som har utfär­dat utred­nings­or­dern sam­tyc­ker till detta.

Om ett för­bud inte längre är moti­ve­rat med hän­syn till syf­tet med för­bu­det, ska under­sök­nings­le­da­ren eller åkla­ga­ren besluta att för­bu­det ska upp­höra. Lag (2024:876).

7 kap. Moder­fö­re­tag utan­för EES i fråga om grupp­ba­se­rad till­syn och inter­me­diära hol­ding­fö­re­tag

Grupp­ba­se­rad till­syn

1 §   Om ett kre­di­tin­sti­tut eller ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES inte står under grupp­ba­se­rad till­syn enligt arti­kel 111 i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet och dess moder­fö­re­tag är ett utländskt före­tag som mot­sva­rar ett kre­di­tin­sti­tut, finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag som har sitt huvud­kon­tor utan­för EES, gäl­ler 2 och 3 §§ för det fall Finan­sin­spek­tio­nen enligt 4 kap. 1-3 §§ skulle ha utö­vat till­sy­nen över den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen om de bestäm­mel­serna hade gällt. Lag (2021:481).

2 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska kon­trol­lera om den grupp­ba­se­rade till­syn som utövas av till­syns­myn­dig­he­ten i lan­det utan­för EES är lik­vär­dig med den grupp­ba­se­rade till­syn som anges i artik­larna 11-24 i till­syns­för­ord­ningen och 4 kap. denna lag.

Finan­sin­spek­tio­nen ska utföra kon­trol­len på begä­ran av moder­fö­re­ta­get eller av ett inom EES auk­to­ri­se­rat kre­di­tin­sti­tut eller insti­tut för elektro­niska pengar i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen. Innan Finan­sin­spek­tio­nen tar ställ­ning till om till­sy­nen är lik­vär­dig, ska inspek­tio­nen höra övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter inom EES. Inspek­tio­nen ska också före ställ­nings­ta­gan­det ha råd­frå­gat Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten. Lag (2021:481).

3 §   Om till­sy­nen inte bedöms lik­vär­dig, ska Finan­sin­spek­tio­nen tillämpa bestäm­mel­serna om grupp­ba­se­rad till­syn i artik­larna 11-24 i till­syns­för­ord­ningen och 4 kap. denna lag som om moder­fö­re­ta­get haft sitt huvud­kon­tor inom EES.

Efter att ha hört övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter får Finan­sin­spek­tio­nen i stäl­let besluta att använda sig av andra till­syns­me­to­der som säker­stäl­ler att kre­di­tin­sti­tut och utländska före­tag som mot­sva­rar kre­di­tin­sti­tut i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen är före­mål för till­räck­lig till­syn. Inspek­tio­nen får då före­lägga en ägare till ett kre­di­tin­sti­tut att inrätta ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag med huvud­kon­tor inom EES och tillämpa bestäm­mel­serna i denna lag på kre­di­tin­sti­tut och utländska före­tag som mot­sva­rar kre­di­tin­sti­tut i den kon­so­li­de­rade situ­a­tio­nen, som leds av detta hol­ding­fö­re­tag.

Finan­sin­spek­tio­nen ska under­rätta de berörda behö­riga myn­dig­he­terna, Euro­pe­iska kom­mis­sio­nen och Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten när sådana andra till­syns­me­to­der som anges i andra styc­ket används. Lag (2021:481).

Krav på ett inter­me­diärt moder­fö­re­tag inom EES

4 §   En grupp ska eta­blera ett inter­me­diärt moder­fö­re­tag inom EES, om
   1. moder­fö­re­ta­get i grup­pen är eta­ble­rat i ett land utan­för EES,
   2. det i grup­pen finns minst två kre­di­tin­sti­tut eller vär­de­pap­pers­bo­lag eller mot­sva­rande utländska före­tag inom EES, varav åtminstone ett i Sve­rige, och
   3. det totala vär­det på grup­pens till­gångar inom EES upp­går till mot­sva­rande minst 40 mil­jar­der euro.

Med det totala vär­det på grup­pens till­gångar inom EES avses sum­man av
   1. före­ta­gens till­gångar enligt en kon­so­li­de­rad balans­räk­ning eller, om en sådan inte finns, de indi­vi­du­ella balans­räk­ning­arna, och
   2. fili­a­ler­nas till­gångar. Lag (2021:481).

5 §   Ett inter­me­diärt moder­fö­re­tag ska vara ett inom EES
   1. god­känt finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, eller
   2. auk­to­ri­se­rat kre­di­tin­sti­tut eller, om det inom grup­pen inte finns ett sådant insti­tut, ett auk­to­ri­se­rat vär­de­pap­pers­fö­re­tag som omfat­tas av Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrät­tande av en ram för åter­hämt­ning och reso­lu­tion av kre­di­tin­sti­tut och vär­de­pap­pers­fö­re­tag och om änd­ring av rådets direk­tiv 82/891/EEG och Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv 2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 648/2012, i lydel­sen enligt Euro­pa­par­la­men­tets och rådets direk­tiv (EU) 2019/879. Lag (2020:1213).

6 §   En grupp som avses i 4 § får ha ytter­li­gare ett inter­me­diärt moder­fö­re­tag inom EES, om för­ut­sätt­ning­arna i arti­kel 21b.2 i kapi­taltäck­nings­di­rek­ti­vet är upp­fyllda.

Ett sådant inter­me­diärt moder­fö­re­tag får vara ett vär­de­pap­pers­fö­re­tag som avses i 5 § 2. Lag (2020:1213).

7 a kap. Moder­fö­re­tag utan­för EES i fråga om vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cer­ner

1 §   Om ett vär­de­pap­pers­bo­lag, som inte står under effek­tiv till­syn enligt arti­kel 46 i vär­de­pap­pers­bo­lags­di­rek­ti­vet, ingår i en kon­cern med minst ett annat vär­de­pap­pers­bo­lag eller ett mot­sva­rande utländskt före­tag inom EES och deras gemen­samma moder­fö­re­tag har sitt huvud­kon­tor utan­för EES, ska Finan­sin­spek­tio­nen bedöma om den till­syn som till­syns­myn­dig­he­ten i lan­det utan­för EES har över vär­de­pap­pers­fö­re­ta­gen är lik­vär­dig med den till­syn som anges i artik­larna 1-8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen och i denna lag. Lag (2021:481).

2 §   Om till­sy­nen inte bedöms lik­vär­dig, ska Finan­sin­spek­tio­nen, för det fall den enligt 4 a kap. 1-3 §§ skulle ha utö­vat till­sy­nen över vär­de­pap­pers­fö­re­tags­kon­cer­nen om de bestäm­mel­serna hade gällt, besluta om lämp­liga till­syns­me­to­der som uppnår till­synsmå­len enligt arti­kel 7 eller 8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen. Finan­sin­spek­tio­nen får kräva att kon­cer­nen eta­ble­rar ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inom EES. Inspek­tio­nen får då tillämpa arti­kel 7 eller 8 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen på detta före­tag.
Lag (2021:481).

3 §   Innan Finan­sin­spek­tio­nen fat­tar beslut enligt 2 § ska inspek­tio­nen sam­råda med övriga berörda behö­riga myn­dig­he­ter.

Finan­sin­spek­tio­nen ska under­rätta de berörda behö­riga myn­dig­he­terna, Euro­pe­iska kom­mis­sio­nen och Euro­pe­iska bank­myn­dig­he­ten om åtgär­der som den vid­tar med stöd av 2 §.
Lag (2021:481).

8 kap. Ingri­pan­den och ansvars­be­stäm­melse

Ingri­pan­den

1 §   Om ett före­tag inte upp­fyl­ler kra­ven i till­syns­för­ord­ningen, vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, denna lag eller före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av lagen, ska Finan­sin­spek­tio­nen före­lägga före­ta­get att inom en viss tid begränsa rörel­sen i något avse­ende, minska ris­kerna i den eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med situ­a­tio­nen.

Om ett kre­di­tin­sti­tut eller ett vär­de­pap­pers­bo­lag bry­ter mot till­syns­för­ord­ningen, vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, denna lag eller före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av lagen, gäl­ler dess­utom bestäm­mel­serna om ingri­pande i de lagar som regle­rar före­ta­gens verk­sam­het. Lag (2021:481).

2 §   Finan­sin­spek­tio­nen ska före­lägga ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het eller ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag att vidta åtgär­der för att göra rät­telse, om hol­ding­fö­re­ta­get inte upp­fyl­ler de krav som ställs på det enligt till­syns­för­ord­ningen, vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, denna lag eller före­skrif­ter som med­de­lats med stöd av lagen. Ett sådant före­läg­gande ska också rik­tas mot ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag, vars led­ning inte upp­fyl­ler kra­ven i denna lag. Lag (2021:481).

2 a §   Finan­sin­spek­tio­nen ska ingripa mot ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag som inte upp­fyl­ler sina skyl­dig­he­ter enligt 1 kap. 7 eller 8 § genom att
   1. besluta att före­ta­get vid stäm­man inte får före­träda sina aktier eller ande­lar i dot­ter­fö­re­tag som är insti­tut, eller
   2. före­lägga före­ta­get att
      a) inom en viss tid begränsa ris­kerna i något avse­ende,
      b) avyttra eller minska sitt inne­hav i insti­tut eller andra dot­ter­fö­re­tag i grup­pen,
      c) till sina aktieä­gare över­föra ägar­in­tres­sena i dot­ter­fö­re­tag som är insti­tut,
      d) utse ett före­tag som till­fäl­ligt ansva­rar för att säker­ställa att kra­ven i 3 kap. 2 § upp­fylls,
      e) begränsa eller helt avstå från utdel­ning eller rän­te­be­tal­ningar, eller
      f) lämna in en plan som visar hur före­ta­get utan dröjs­mål ska upp­fylla kra­vet.

Vid ingri­pande gäl­ler 1 kap. 11-13 §§ i tillämp­liga delar, om
   1. Finan­sin­spek­tio­nen är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het och före­ta­get är eta­ble­rat i ett annat land inom EES, eller
   2. Finan­sin­spek­tio­nen inte är sam­ord­nande till­syns­myn­dig­het och före­ta­get är eta­ble­rat i Sve­rige. Lag (2020:1213).

2 b §   Om någon som ingår i led­ningen i ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag inte upp­fyl­ler de krav som anges i 3 kap. 5 §, får Finan­sin­spek­tio­nen besluta att per­so­nen eller per­so­nerna inte längre får vara sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör.

Finan­sin­spek­tio­nen får då utse en ersät­tare. Ersät­ta­rens upp­drag gäl­ler till dess före­ta­get utsett en ny sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör. Lag (2020:1213).

2 c §   Finan­sin­spek­tio­nen får ingripa genom att besluta att ett före­tag som avses i 1 kap. 7 § eller någon som ingår i led­ningen i ett sådant före­tag ska betala en sank­tions­av­gift, om
   1. före­ta­get inte upp­fyl­ler sina skyl­dig­he­ter enligt någon av 1 kap. 7-9 §§, eller
   2. före­ta­get är ett finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt moder­hol­ding­fö­re­tag och inte upp­fyl­ler kra­ven i del tre, fyra, sex eller sju i till­syns­för­ord­ningen eller 2 kap. 1 eller 2 § på grupp-​​ eller under­grupp­s­nivå.

Vid ingri­pande gäl­ler 15 kap. 1 b, 1 c och 8-9 d §§ lagen (2004:297) om bank- och finan­sie­rings­rö­relse i tillämp­liga delar.

Vid en över­trä­delse enligt första styc­ket 1 får Finan­sin­spek­tio­nen också besluta att den eller de ägare av aktier eller ande­lar som med­ver­kat till över­trä­del­sen inte får före­träda akti­erna eller ande­larna vid stäm­man. Vid en över­trä­delse enligt första styc­ket 2 får inspek­tio­nen också besluta att någon som ingår i led­ningen i ett sådant före­tag under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får vara sty­rel­se­le­da­mot eller verk­stäl­lande direk­tör i ett kre­di­tin­sti­tut, eller ersät­tare för någon av dem.
Lag (2020:1213).

Vite

3 §   Om Finan­sin­spek­tio­nen med­de­lar före­läg­gande enligt denna lag, får inspek­tio­nen för­ena före­läg­gan­det med vite.

För­se­nings­av­gift

4 §   Om ett kre­di­tin­sti­tut, ett vär­de­pap­pers­bo­lag, ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag, ett hol­ding­fö­re­tag med blan­dad verk­sam­het eller ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag med huvud­kon­tor i Sve­rige inte i tid läm­nar upp­lys­ningar enligt före­skrif­ter med­de­lade med stöd av till­syns­för­ord­ningen eller vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen, får Finan­sin­spek­tio­nen besluta att före­ta­get ska betala en för­se­nings­av­gift med högst 100 000 kro­nor.

Avgif­ten till­fal­ler sta­ten. Lag (2021:481).

5 §   För­se­nings­av­gif­ten ska beta­las in till Finan­sin­spek­tio­nen inom tret­tio dagar efter det att beslu­tet fått laga kraft eller den längre tid som anges i beslu­tet.

6 §   Finan­sin­spek­tio­nens beslut att ta ut för­se­nings­av­gift får verk­stäl­las utan före­gå­ende dom eller utslag, om avgif­ten inte har beta­lats inom den tid som anges i 5 §.

7 §   Om för­se­nings­av­gif­ten inte beta­las in inom den tid som anges i 5 §, ska Finan­sin­spek­tio­nen lämna den obe­talda avgif­ten för indriv­ning. Bestäm­mel­ser om indriv­ning av stat­liga ford­ringar finns i lagen (1993:891) om indriv­ning av stat­liga ford­ringar m.m.

8 §   En för­se­nings­av­gift fal­ler bort i den utsträck­ning verk­stäl­lig­het inte har skett inom fem år efter det att beslu­tet fick laga kraft.

Ansvars­be­stäm­melse

9 §   Till böter döms den som upp­såt­li­gen eller av grov oakt­sam­het bry­ter mot ett med­de­lan­de­för­bud enligt 6 kap. 12 §.

9 kap. Avgif­ter

1 §   Kre­di­tin­sti­tut och vär­de­pap­pers­bo­lag som står under till­syn enligt till­syns­för­ord­ningen eller vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen och denna lag ska med årliga avgif­ter bekosta Finan­sin­spek­tio­nens verk­sam­het samt Sta­tis­tiska cen­tral­by­råns verk­sam­het enligt lagen (2014:484) om en data­bas för över­vak­ning av och till­syn över finans­mark­na­derna.

Finan­sin­spek­tio­nen får ta ut avgif­ter för pröv­ning av ansök­ningar och anmäl­ningar enligt till­syns­för­ord­ningen, vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen och denna lag.

Om Finan­sin­spek­tio­nen behö­ver anlita någon med sär­skild fack­kun­skap för bedöm­ning av en viss fråga vid till­sy­nen enligt denna lag, ska kost­na­den för detta beta­las av det kre­di­tin­sti­tut eller vär­de­pap­pers­bo­lag som till­sy­nen avser.
Lag (2021:481).

10 kap. Bemyn­di­gan­den

1 §   Rege­ringen eller den myn­dig­het som rege­ringen bestäm­mer får med­dela före­skrif­ter som kom­plet­te­rar till­syns­för­ord­ning­ens bestäm­mel­ser om
   1. offent­lig­gö­rande av infor­ma­tion och till­syns­rap­por­te­ring,
   2. beräk­ningen av kapi­tal­baskra­vet samt kapi­tal­ba­sen,
   3. stora expo­ne­ringar,
   4. expo­ne­ringar i fas­tig­he­ter,
   5. säker­ställda obli­ga­tio­ner,
   6. lik­vi­di­tets­krav,
   7. interna model­ler för mark­nads­ris­ker,
   8. scha­blon­me­to­den för mark­nads­ris­ker,
   9. scha­blon­me­to­den för kre­di­tris­ker,
   10. IRK-​meto­den för kre­di­tris­ker,
   11. mot­parts­ris­ker,
   12. vär­de­pap­pe­ri­se­ring,
   13. brut­to­so­li­di­tet,
   14. kon­so­li­de­ring av de grupp­ba­se­rade kra­ven,
   15. omklas­si­fi­ce­ring av posi­tio­ner, och
   16. klas­si­fi­ce­ring av kre­di­tin­sti­tut.
Lag (2021:481).

1 a §   Rege­ringen eller den myn­dig­het som rege­ringen bestäm­mer får med­dela före­skrif­ter som kom­plet­te­rar vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ning­ens bestäm­mel­ser om
   1. beräk­ningen av kapi­tal­baskra­ven (arti­kel 30.1 tredje styc­ket), och
   2. kon­cent­ra­tions­ris­ker (arti­kel 41.2).
Lag (2021:481).

2 §    /Upp­hör att gälla U:2025-​04-01/ Rege­ringen eller den myn­dig­het som rege­ringen bestäm­mer får med­dela före­skrif­ter om
   1. vilka krav som ska stäl­las på den som ska ingå i led­ningen i
      a) ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag enligt 3 kap. 5 §, eller
      b) ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag enligt 3 a kap. 2 §,
   2. vid vil­ken tid­punkt, på vil­ken plats och med vilka inter­vall
      a) kre­di­tin­sti­tut ska offent­lig­göra sådan infor­ma­tion som anges i artik­larna 431-​455 i till­syns­för­ord­ningen, och
      b) vär­de­pap­pers­bo­lag ska offent­lig­göra sådan infor­ma­tion som anges i arti­kel 46 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
   3. vil­ken infor­ma­tion moder­fö­re­tag ska offent­lig­göra enligt 6 kap. 2 §,
   4. när kapi­tal­baskra­ven i till­syns­för­ord­ningen eller Euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (EU) 2017/2402 av den 12 decem­ber 2017 om ett all­mänt ram­verk för vär­de­pap­pe­ri­se­ring och om inrät­tande av ett sär­skilt ram­verk för enkel, trans­pa­rent och stan­dar­di­se­rad vär­de­pap­pe­ri­se­ring samt om änd­ring av direk­ti­ven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och för­ord­ning­arna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses täcka en risk och hur nivån på ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 2 kap. för att täcka en sådan risk ska fast­stäl­las,
   5. de omstän­dig­he­ter som ska beak­tas, dels vid pröv­ningen enligt 2 kap. 2 § av om ett kre­di­tin­sti­tut eller ett vär­de­pap­pers­bo­lag ska upp­fylla ett sär­skilt lik­vi­di­tets­krav, dels vid fast­stäl­lan­det av en lämp­lig nivå för ett sådant sär­skilt lik­vi­di­tets­krav i sam­band med en över­syn och utvär­de­ring av före­ta­get, och
   6. hur upp­gif­ter enligt 6 kap. 11 § ska läm­nas.
Lag (2021:481).

2 §    /Trä­der i kraft I:2025-​04-01/ Rege­ringen eller den myn­dig­het som rege­ringen bestäm­mer får med­dela före­skrif­ter om
   1. vilka krav som ska stäl­las på den som ska ingå i led­ningen i
      a) ett finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag enligt 3 kap. 5 §, eller
      b) ett vär­de­pap­pers­in­rik­tat hol­ding­fö­re­tag eller ett blan­dat finan­si­ellt hol­ding­fö­re­tag enligt 3 a kap. 2 §,
   2. vid vil­ken tid­punkt, på vil­ken plats och med vilka inter­vall
      a) kre­di­tin­sti­tut ska offent­lig­göra sådan infor­ma­tion som anges i artik­larna 431-​455 i till­syns­för­ord­ningen, och
      b) vär­de­pap­pers­bo­lag ska offent­lig­göra sådan infor­ma­tion som anges i arti­kel 46 i vär­de­pap­pers­bo­lags­för­ord­ningen,
   3. vil­ken infor­ma­tion moder­fö­re­tag ska offent­lig­göra enligt 6 kap. 2 §,
   4. när kapi­tal­baskra­ven i till­syns­för­ord­ningen eller Euro­pa­par­la­men­tets och rådets för­ord­ning (EU) 2017/2402 av den 12 decem­ber 2017 om ett all­mänt ram­verk för vär­de­pap­pe­ri­se­ring och om inrät­tande av ett sär­skilt ram­verk för enkel, trans­pa­rent och stan­dar­di­se­rad vär­de­pap­pe­ri­se­ring samt om änd­ring av direk­ti­ven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU och för­ord­ning­arna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte ska anses täcka en risk och hur nivån på ett sär­skilt kapi­tal­baskrav enligt 2 kap. för att täcka en sådan risk ska fast­stäl­las,
   5. de omstän­dig­he­ter som ska beak­tas, dels vid pröv­ningen enligt 2 kap. 2 § av om ett kre­di­tin­sti­tut eller ett vär­de­pap­pers­bo­lag ska upp­fylla ett sär­skilt lik­vi­di­tets­krav, dels vid fast­stäl­lan­det av en lämp­lig nivå för ett sådant sär­skilt lik­vi­di­tets­krav i sam­band med en över­syn och utvär­de­ring av före­ta­get, och
   6. hur upp­gif­ter enligt 6 kap. 10 a § första styc­ket och 11 § ska läm­nas. Lag (2025:186).

3 §   Rege­ringen får med­dela före­skrif­ter om avgif­ter enligt 9 kap. 1 § första och andra styc­kena.

4 §   Riks­ban­ken får med­dela före­skrif­ter om avgif­ter enligt 1 kap. 4 a §. Lag (2022:1584).

11 kap. Över­kla­gan­den

1 §   Finan­sin­spek­tio­nens beslut enligt denna lag eller med stöd av före­skrif­ter som har med­de­lats med stöd av lagen får över­kla­gas till all­män för­valt­nings­dom­stol.

Pröv­nings­till­stånd krävs vid över­kla­gande till kam­mar­rät­ten.

Finan­sin­spek­tio­nen får bestämma att ett beslut ska gälla ome­del­bart. Lag (2018:856).

Över­gångs­be­stäm­mel­ser

2017:705
   1. Denna lag trä­der i kraft den 1 augusti 2017.
   2. Äldre bestäm­mel­ser gäl­ler för över­trä­del­ser som ägt rum före ikraft­trä­dan­det.

2020:1213
   1. Denna lag trä­der i kraft den 29 decem­ber 2020.
   2. Ett före­tag som avses i 1 kap. 7 § får, om det var eta­ble­rat den 27 juni 2019 och har gett in en ansö­kan om god­kän­nande eller undan­tag från god­kän­nande till Finan­sin­spek­tio­nen senast den 28 juni 2021, fort­sätta att driva sin verk­sam­het till dess att ansö­kan har prö­vats slut­ligt.
   3. En grupp som avses i 7 kap. 4 § ska senast den 30 decem­ber 2023 eta­blera ett inter­me­diärt moder­fö­re­tag inom EES eller, i tillämp­liga fall, två inter­me­diära moder­fö­re­tag inom EES, om det i grup­pen den 27 juni 2019 fanns minst två insti­tut inom EES, varav åtminstone ett i Sve­rige, och det totala vär­det av grup­pens till­gångar inom EES vid den tid­punk­ten upp­gick till mot­sva­rande minst 40 mil­jar­der euro.